Sijoitusrahaston kannattavuuden laskeminen

Sijoitusrahaston kannattavuus saadaan osakkeiden nettovarallisuuden erona jakson ja seuraavan jakson välillä. Tämä tulos (joka voi olla positiivinen tai negatiivinen) ilmaistaan ​​prosentuaalisena muutoksena, jotta ymmärrät paremmin.

Tällä tavoin ymmärretty sijoitusrahaston kannattavuus voidaan tulkita rahaston salkun muodostavien eri arvopapereiden käyttäytymiseksi tietyn ajanjakson aikana.

Kannattavuutta laskettaessa otetaan huomioon myös osakkeisiin saadut osingot ja salkkuun sisältyvät joukkovelkakirjojen ja kuponkien kuponit. Myös osakkeiden hallinto- ja talletuspalkkiot diskontataan, vaikka merkintä- ja lunastusmaksut eivät ole.

Kannattavuuden laskentakaava

Nettovarallisuuden laskeminen määritetään seuraavalla lausekkeella:

((Vf-Vi) / Vi) * 100

Oletko valmis sijoittamaan markkinoille?

Yksi maailman suurimmista välittäjistä, eToro, on helpottanut sijoittamista rahoitusmarkkinoille. Nyt kuka tahansa voi sijoittaa osakkeisiin tai ostaa murto-osuuksia 0%: n palkkioilla. Aloita sijoittaminen nyt vain 200 dollarin talletuksella. Muista, että on tärkeää kouluttaa sijoittamista, mutta tietenkin tänään kuka tahansa voi tehdä sen.

Pääomasi on vaarassa. Muita maksuja voidaan periä. Lisätietoja on osoitteessa stocks.eToro.com

Missä:

Vi = osakkeiden alkuarvo (hetki t).

Vf = osakkeiden lopullinen arvo (hetki t + s)

Oletetaan, että kaikki rahastoon sijoittaneet sijoittajat kutsuivat X-hallintaa 10000 euron pääomaksi. Ajankohtana t rahaston osuuksien nettoarvo oli 10 euroa (Vi). Vuoden kuluttua (aika t + s) osakkeet on arvostettu uudelleen markkinoiden hyvän kehityksen ansiosta ja niiden nykyinen arvo on 15 euroa (Vf).

Mikä on ollut tämän sijoitusrahaston kannattavuus?

Käyttämällä kaavaa meillä on:

((15-10)/10)*100=50%.

Siksi rahasto olisi tuottanut 50% koko vuoden ajan. Huomaa, että sijoittajan pääomasta tulee 15 000 euroa ilman, että osakkeiden lukumäärä on muuttunut. Ajankohtana t sijoittajalla oli 1000 osaketta kullakin 10 euroa (10000 euroa / 10 euroa / osake) ja ajankohtana t + s sijoittajalla on edelleen 1000 osaketta, mutta nyt niiden arvo on 15 euroa. Siksi sen nykyinen pääoma on 15000 euroa (1000 € * 15 € / osake = 15000 €)

Kun vuokraat sijoitusrahastoa esitteistä, löydämme kannattavuuden laskettuna eri ajanjaksoille (yleensä 1, 3, 5 ja 10 vuotta). Tämä antaa meille ensivaikutelman rahaston käyttäytymisestä ajan myötä sekä rahastosta vastaavan johtoryhmän taidoista.

Vaikka kannattavuus on yksi tärkeimmistä indikaattoreista, joka on otettava huomioon sijoitusrahaston valinnassa, tulisi huomioida myös muita tekijöitä. Jotkut näistä ovat esimerkiksi sijoitusrahastoon liittyvät riskit, markkinat, joihin se on sijoitettu, yritykset, jotka sillä on salkussa, minkä tyyppisiä varoja se sijoittaa jne.