Perhetoimisto on yksityinen yritys, joka on perustettu tarkoituksena hallita perheen omaisuutta ja varmistaa sen jatkuvuus ajan myötä.
Kuvitelkaamme perhettä, jolla on sijoituksia osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin, pääomasijoituksiin, riskipääomaan, kiinteistösijoituksiin, erilaisiin liiketoimintarakenteisiin, panostuksiin taiteeseen ja keräilyesineisiin. Kun perheen tai perheryhmän varallisuus kasvaa ja muuttuu heterogeenisemmäksi, tehtävän hoitaminen kokonaisuudessaan voi tulla monimutkaiseksi, aikaa vieväksi ja omistautuneeksi sekä vaatia erikoistietoa. Tällaisessa vaiheessa on välttämätöntä pystyä kanavoimaan koko johto yrityksen kautta. Ja sieltä syntyi perhetoimisto, joka pohjimmiltaan, kuten sen käännös kertoo, on perheen toimisto. Toimisto, jonka kautta kaikki varainhoito keskitetään.
Perhetoimisto
Perhetoimistot voivat tarjota erityyppisiä palveluja, koska joskus on vaikeaa kanavoida samaa yritystä. Siksi osaa johtamispalveluista hoidetaan joskus muiden yhteistyössä toimivien yritysten kautta. Perhetoimiston tärkeimmät palvelut ovat seuraavat:
- Liikkuvien investointien hallinta ja neuvonta. Toisin sanoen sijoitus osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin, sijoitusrahastoihin ja ETF: iin.
- Hallinta ja neuvonta vaihtoehtoisissa sijoituksissa. Tästä ryhmästä löytyy sijoitus muun muassa hedge-rahastoihin, raaka-aineisiin, pääomasijoituksiin, riskipääomaan, sijoitus maatiloihin ja metsävaroihin.
- Kiinteistösijoitusten hallinta ja neuvonta.
- Neuvoja yritysten toiminnasta, kuten fuusiot ja yritysostot, pääoman korotukset, pääsy pääomamarkkinoille jne.
- Hallinta ja neuvonta taiteeseen ja keräilyyn liittyvissä investoinneissa.
- Neuvoja perhesuunnittelusta ja sukupolvenvaihdoksesta perheen ja sen perillisten välillä.
- Veroneuvonta.
Perhetoimiston tyypit
Löydämme pääasiassa 2 tyyppiä:
- Yhden perheen toimisto: Ne on luonut yksi perhe ja omistettu yksinomaan ja yksinomaan tämän perinnölle
- Monen perheen toimisto: Ne on omistettu eri perheiden omaisuuden hallinnalle. Joskus nämä monen perheen toimistot syntyvät yhden perheen toimistoiksi, ja ajan mittaan ne ottavat käyttöön enemmän varoja ja ovat mittakaavaetuja, ja niistä tulee monen perheen toimisto, johon kuuluu useampien perheiden varallisuuden hallinta.
Miksi luoda perhetoimisto tai mennä sinne?
Kuvitelkaamme, että olemme perhe, meillä on suuri erityyppisten nettovarallisuus ja tarvitsemme erikoistunutta hallintaa. Miksi luoda perhetoimisto tai mennä sinne? Tärkeimmät syyt liittyvät aikomukseen saada perintö kasvamaan, pystymään suojelemaan sitä ja perimään se seuraaville sukupolville. Lisäksi kulttuuriperinnön välittäminen voi olla verotustasolla erittäin kallista, ja seuraavat sukupolvet voivat tuhota sen vähitellen, jos he eivät osaa hallita sitä. Kun nämä olosuhteet ilmenevät, perhetoimiston hahmo ja palvelut alkavat olla järkeviä.
Oletko valmis sijoittamaan markkinoille?
Yksi maailman suurimmista välittäjistä, eToro, on helpottanut sijoittamista rahoitusmarkkinoille. Nyt kuka tahansa voi sijoittaa osakkeisiin tai ostaa murto-osuuksia 0%: n palkkioilla. Aloita sijoittaminen nyt vain 200 dollarin talletuksella. Muista, että on tärkeää kouluttaa sijoittamista, mutta tietenkin tänään kuka tahansa voi tehdä sen.