On yleistä, että tiedotusvälineet käsittelevät säännöllisesti esimerkiksi rahanpesua. Tämäntyyppiset toimet voivat koskea rikollisjärjestöjä, yrityksiä ja suuria pankkeja. Kaikki tämä laittomasti saadun rahan oikeudellisen ulkonäön aikaansaamiseksi.
Valitettavasti huumekauppiaat, terroristijärjestöt ja muut rikolliset rakenteet turvautuvat rahanpesuun saadakseen rahansa lailliseksi.
Kaikki alkaa mustan rahan hankkimisesta laittomasta toiminnasta. Nämä toimet sisältävät rikollisia tekoja, kuten huumekaupan, prostituution, asekaupan tai salakuljetuksen. Siksi nämä rikolliset toimet eivät ilmoita ansaitsemiaan rahaa valtiovarainministeriölle.
Kaikkien mustien rahojen ei välttämättä tarvitse tulla rikoksista. Ja kaikki rahat, joita ei ole ilmoitettu valtiovarainministeriölle, katsotaan mustiksi rahoiksi. Vaikka onkin totta, kaikki sanotaan, että mustan rahan olemassaolo voi herättää epäilyksiä henkilön harjoittamasta toiminnasta. Monta kertaa musta raha on ensimmäinen jälki tietyntyyppisestä laittomasta toiminnasta ja monissa tapauksissa suuri osoitus verorikoksesta.
Rahanpesun vaiheet
Rahanpesuprosessissa, jonka kautta laittomasti hankituille varoille yritetään antaa laillinen alkuperä, on syytä korostaa kolmea vaihetta:
- Sijoitus: Laittomasta toiminnasta saatu raha kirjataan yleensä käteisenä.
- Salaisuus: Jotta viranomaiset eivät saisi selville rahan alkuperää, suoritetaan joukko monimutkaisia siirtoja, jotka vaikeuttavat varojen jäljittämistä.
- Liittäminen: Kun rahan alkuperä on piilotettu, se lopulta integroidaan rahoitusjärjestelmään. Tätä varten näyttää siltä, että rahat tulevat täysin laillisesta taloudellisesta toiminnasta.
Kuinka rahanpesu tapahtuu?
Mitä tekniikoita petokset käyttävät antaakseen mustalle rahalleen laillisuuden vaikutelman? No, rahanpesuun tai rahanpesuun käytetyt menettelyt ovat hyvin erilaisia.
Rahanpesu pankkien kautta
Ensimmäisenä vaihtoehtona selitämme, mistä jakaminen tai jako koostuu, joka tunnetaan myös puhekielellä nimellä "smurffaus". Tätä varten riittää, että jaetaan suuret rahamäärät pienempiin määriin, jolloin luodaan erilaisia tilejä, joihin nämä määrät talletetaan.
Tällä tavoin valtiovarainministeriö ei huomaa rahoja, koska rahoituslaitosten ei tarvitse ilmoittaa näistä pienten rahamäärien liikkeistä.
Toinen vaihtoehto on pankin yhteistyö. Kokemus on osoittanut, että monet pankit ovat tehneet yhteistyötä rahanpesun alalla. On ollut tapauksia, joissa pankki oli tietoinen näistä toimista ja muista tilanteista, joissa pankki ei tiennyt rahan alkuperää.
Yhteiskunnat tulevat esiin
Huijaajien keskuudessa on hyvin yleinen käytäntö turvautua ns. Väliintulijoihin. Tätä varten petos luo monimutkaisen verkoston yrityksistä, jotka suorittavat keskinäistä toimintaa. Näiden yritysten on suoritettava lukuisia liiketoimia, mikä vaikeuttaa rahan jäljittämistä. Samaan aikaan eri yritykset laativat jokaisessa toiminnossa väärät laskut.
Jatkamme rahanpesutoimia, joihin liittyy yritysten perustamista, löydämme lainat. Tätä varten riittää luoda yritys ulkomaille mustalla rahalla. Sitten riittää, että luot lainaa itsellesi. Lainan määrä voidaan siirtää lailliselle yritykselle tai luonnolliselle henkilölle, joka sijaitsee kansallisella alueella.
Salkut
Jos haluat välttää rahansiirron kansallisella alueella, on mahdollista turvautua klassisiin salkkuihin. Tämä koostuu siitä, että jätetään maan alueelta useita ulkomaanmatkoja rahasummilla, jotka eivät kiinnitä viranomaisten huomiota, tilin avaamiseksi ulkomailla.
Toinen vaihtoehto on lähteä maasta suoraan suurilla rahasummilla, vaikka tässä tapauksessa riski on suurempi.
Rahanpesu arvokkaiden tavaroiden avulla
On melko yleistä, että rahanpesuun menevät menevät kiinteistömarkkinoille. Tätä varten kiinteistö ostetaan markkinahintaa korkeammalla hinnalla. Siten kauppahinta sisällytetään myyntisopimukseen. Myöhemmin kiinteistön luovutuksesta maksetaan vastaavat verot, ja näin ollen varat on pesty.
Jos jatkamme arvokkailla tavaroilla, kannattaa tuoda esiin taidehuutokaupat. Tässä toiminnassa rahanpesijä tarvitsee yhteistyökumppanin, jolle annetaan tietty summa rahaa. Siten avustaja tarjoaa suuren summan huutokaupatuista teoksista. Rikoskumppani toimittaa työn valkaisuainetta varten. Osallistumisesta operaatioon avustaja saa palkkion.
Tällä tavoin rahanpesijä pitää rahamäärän, mikä on täysin laillista. Tämä menetelmä on erityisen houkutteleva kalkijalle, koska toisin kuin kiinteistöjen ostaminen, jossa on useita levyjä, taidehuutokaupoissa on suuri peittävyys.
Kasinot ja uhkapelit rahan pesemiseksi
Erityisen yksinkertainen tapa on käydä kasinolla. Joka omistaa mustaa rahaa, vaihtaa käteisen kasinon pelimerkkeihin. Jotta vältät huomion herättämisen, pelaat, menettää rahaa. Suurimman osan rahasta turvallisesti pyydät kuitenkin vaihtamaan pelimerkkisi, joten kasino antaa sinulle sekin. Siinä tapauksessa, että suuri rahasumma herättää valtiovarainministeriön epäilyksiä, rahanpesijä voi aina vedota siihen, että hänellä oli onni voittaa mehevä palkinto.
Lopuksi ja rahapelien mukaisesti on mahdollista ostaa voittavia arpalippuja. Siksi rahanpesijä ottaa yhteyttä arpajaisten voittajaan tarjoamalla hänelle koko voiton määrän ja lisämaksun. Siksi valkaisuaineesta on tullut reilun arpajan voittaja. Nyt kuka tahansa, joka myy voittaneen arpajaislipun, joutuu kohtaamaan uuden ongelman, koska juuri hänen on ajateltava, kuinka voittaa voittolipun myynnistä saadut rahat.
