Kehittyneiden maiden talouksien kasvun ollessa huipulla sijoittajien silmät näyttävät kääntyvän ns. Nousevien talouksien suuntaan. Näihin maihin sijoittaminen tarjoaa huomattavaa tuottoa, mutta myös suurempia riskejä.
Sijoittajarahastot ovat siirtymässä kohti kehittyviä maita perinteisiin sijoituksiin kehittyneissä maissa. Nopeiden talouksien maantieteelliset alueet ovat: Latinalainen Amerikka, Itä-Eurooppa, ns. Aasian lohikäärmeet ja tietyt Afrikan maat. Kehittyville talouksille on ominaista uppoutuminen teollistumisprosessiin ja kokea enemmän kuin huomattavaa talouskasvua. Näitä maita ovat Venäjä, Kiina, Intia, Etelä-Afrikka ja Brasilia.
Nousevien talouksien piirteet
Nousevien maiden esittämät makrotaloudelliset tiedot ovat paljon rohkaisevampia puitteita investoinneille. Tässä mielessä löydämme maita, joiden velka bruttokansantuotteesta on alle 50 prosenttia. Otetaan esimerkiksi Yhdysvallat, jonka julkinen velka on ylittänyt 100% BKT: stä vuodesta 2012 lähtien. Kuka ei ole kiinnostunut sijoittamaan ryhmään maita, joiden osuus maailman tuotannosta on 23%?
Toinen näkökohta, joka houkuttelee sijoittajia nouseviin talouksiin, on näiden maiden hyvät kasvuennusteet. Talouskasvun yli rohkaisevien näkymien lisäksi näiden maiden toinen määrittelevä piirre on väestön suuri kasvu. Vaikka kehittyneissä maissa syntyvyys laskee ja väestörakenteet ikääntyvät, kehittyneiden maiden väestörakenne kasvaa, mikä lisää yritysten potentiaalisia asiakkaita.
Niinpä nousevien talouksien väestönkasvuun liittyy kulutuksen kasvu. Kotimaisen kysynnän kasvu ei tule yksinomaan kansallisten yritysten vastuulle, mutta myös ulkomaiset yritykset huolehtivat tämän tyytymättömän kysynnän tyydyttämisestä, mikä johtaa kansainvälisen kaupan paranemiseen. Kiina on nousevana maana, jossa on yli 1300 miljoonaa asukasta, yrityksille meheviä markkinoita.
Yhteenvetona voidaan todeta, että nämä ovat talouksia, joilla on upea kasvupotentiaali. Kaikki tämä tarkoittaa sijoittajille mahdollisuutta saada hyviä tuottoja. Ei pidä kuitenkaan unohtaa, että talouden taantuman aikana kehittyviin talouksiin sijoittavat ovat alttiimpia vakaville tappioille.
Kehittyviin talouksiin sijoittamisen riskit
Yksi nousevien talouksien piirre on niiden volatiliteetti. Hinnat näillä markkinoilla eivät ole niin vakaat, ja sijoittajien on vaikea sanoa, milloin heidän pitäisi myydä. Siksi niille aloittelijoille tai riskin välttäville sijoittajille ei ole suositeltavaa sijoittaa näiden talouksien osakemarkkinoille.
Ennen investointien aloittamista kehittyvissä maissa on arvioitava joukko riskejä. Näille maille on ominaista voimakas BKT: n kasvu, mikä johtaa joskus liialliseen inflaation nousuun, mikä johtaa yritysten ja osakkeenomistajien voittomarginaalien leikkaamiseen.
Myös poliittiset riskit on otettava huomioon, koska aseellisilla konflikteilla, poliittisilla päätöksillä ja kansallistamisilla voi olla valtava vaikutus eri talouden sektoreihin. Jos poliittista riskiä ei oteta huomioon, hallituksen päätökset voivat olla kohtalokkaita sijoittajille, jotka eivät pysty palauttamaan sijoitettuja määriä.
Valuuttakurssien vaihtelu ansaitsee erityistä huomiota. Jos kehittyvän maan valuutan arvo laskee verrattuna sijoittajamaan valuuttaan, sijoittaja voi nähdä sen voitot tai jopa kärsiä tappioita.
Toisin kuin kehittyneet taloudet, nousevat maat voivat toimia pienemmillä liiketoimintamäärillä. Tässä mielessä, jos sijoittaja tekee päätöksen myydä osakkeita, kun ne ovat korkealla, on mahdollista, että hän ei löydä ketään myymään niitä.
Sijoitusinstrumentit
Riskien osalta on olemassa keinoja riskien vähentämiseksi nousevien talouksien osakemarkkinoiden toiminnassa. Puhumme niin sanotuista pörssissä käydyistä rahastoista tai ETF-rahastoista. Siksi kohtaamme rahoitustuotteita, jotka mahdollistavat riskien hajauttamisen, koska ne yhdistävät osakkeiden tarjoaman likviditeetin sijoitusrahastojen tarjoamaan vakuuteen.
Toinen vaihtoehto, kun sijoitat kehittyville markkinoille, on mennä suoraan sijoitusrahastoihin. Koska kilpailu on erittäin vahvaa sijoitusrahastosektorilla, kuluttajalla on valtava tarjous. Sijoitusrahastojen avulla voit yhdistää korkoihin ja muuttuviin tuloihin tarkoitetun osuuden asiakkaan mieltymysten mukaan.