Euroopan unioni on käynnistänyt uuden mekanismin rahanpesun torjunnassa. Kyse on käteisvalvonnasta, joka helpottaa jäsenvaltioiden välistä yhteistyötä, joka kaikki perustuu kassavirtojen seurantaan ja tietojen vaihtoon Euroopan unionin muodostavien maiden välillä.
Yksi Euroopan unionin suurista taloudellisista haasteista on rahanpesun torjunta. Kokemus on osoittanut, että Euroopassa käsitellään suuria määriä käteistä. Nämä varat eivät ole peräisin laillisesta toiminnasta, vaan laittomasta toiminnasta. Sattuu, että tämä raha on helppo siirtää läpinäkymättömällä tavalla välttäen viranomaisten ja hallinnon valvontaa.
Suurten käteissummien hallinta
Siksi yrittäessään estää laittomasta toiminnasta peräisin olevan rahan pääsyn lailliseen piiriin Euroopan unioni on hyväksynyt asetuksen, joka tunnetaan käteisvalvonnana. Siten merkittävimpien toimenpiteiden joukossa on syytä huomata velvoite ilmoittaa kaikki yli 10 000 euron käteismäärät, jotka tulevat yhteisön alueelle tai poistuvat siitä.
Käteisvalvonnan saapuessa kassavirtojen hallintaa vahvistetaan. Ja käteisen liikkeen hallinta mahdollistaa tehokkaamman taistelun rikollista toimintaa vastaan. On monia rikollisjärjestöjä, jotka turvautuvat käteisen käyttöön jälkien jättämättä.
Mutta miksi tulliviranomaisille ilmoitettavien rahasummien rajaksi on asetettu 10000 euroa? No, tämä raja on riittävän korkea, jotta menettelystä ei tule tylsiä byrokraattista estettä, jotta useimmilla tavallisilla matkustajilla ei olisi velvollisuutta muodostaa tätä menettelyä.
Euroopan unioni on ottanut tämän asian vakavasti ja ottanut käyttöön tärkeät seuraamukset niille, jotka eivät noudata velvoitetta ilmoittaa vastaavat rahamäärät. Nämä seuraamukset vaihtelevat vähintään 330 eurosta enintään kaksinkertaiseen määrään, jota ei ilmoiteta Espanjan kaltaisissa maissa.
Rikolliset eivät kuitenkaan ole ainoa tapa käyttää käteistä, koska he turvautuvat myös muihin likvideihin varoihin. Kaikki tämä on johtanut siihen, että kulta ja timantit on sisällytetty uusiin kassavalvontamääräyksiin. Postilähetysten seuraamiseksi on jopa luku "ilman huoltajaa käteistä".
Koska rikollisuuden maailmassa toimijat löytävät porsaanreikiä ja erilaisia tapoja piilottaa taloutensa, asetus helpottaa muutoksia, jotka viittaavat "käteisen" määritelmään. Tätä varten on mahdollista päivittää asetus kolmen vuoden välein.
Tulevat haasteet: ostosfoorumi ja rahanpesun selvittelykeskus
Valitettavasti Euroopan viranomaiset ovat unohtaneet tärkeän asian: niin kutsutun "ostosfoorumin". Muistakaamme, että "forum shopping" tarkoittaa mahdollisuutta, että käteissumman haltija valitsee tuomioistuimen tai lainsäädännön, joka parhaiten sopii hänen etuihinsa.
Perusnäkökohta kassanvalvontaa toteutettaessa on tietojen koordinointi Euroopan unionin jäsenvaltioiden välillä. Tämä tarkoittaa, että rahanpesun torjunnasta vastaavien viranomaisten nopea pääsy tarvittaviin tietoihin on välttämätöntä. Tätä tarkoitusta varten on olemassa toisiinsa kytkettyjä tietokantoja, jotka sallivat pääsyn vain kassavirtojen tutkimiseen ja hallintaan liittyviin tietoihin.
Uudessa asetuksessa erottuu niin sanottu rahanpesun selvittelykeskus, joka voisi antaa korvaamattoman arvokkaan panoksen Euroopan tasolla finanssirikosten osalta.
