On aikoja, jolloin valitettavasti rikollisuuden maailma käyttää taloudellisia innovaatioita rahanpesuun tai liiketoimien piilottamiseen. Juuri tietty kryptovaluuttaluokka on niiden salliman nimettömyyden vuoksi järjestäytyneen rikollisuuden suosikki.
Voisimme määritellä salausvaluutan digitaalisena maksutapana, joka käyttää salausjärjestelmää turvallisuuden tarjoamiseksi käyttäjilleen. Nämä ovat ei-fyysisiä, digitaalisia valuuttoja, mutta niitä voidaan käyttää tapahtumissa Internetissä. Toisaalta ei ole keskuspankkia, joka olisi vastuussa sen valvonnasta ja liikkeeseenlaskusta. Kaikki alkoi vuonna 2009 japanilaisen Satoshi Nakamoton luomalla bitcoinilla. Ajan myötä on syntynyt uusia kryptovaluuttoja, joillakin on sellaisia ominaisuuksia, että tietyt rikollisjärjestöt ovat käyttäneet niitä laajasti.
Kryptovaluutat rikollisjärjestöjen välineenä
Europolin toimittamien tietojen mukaan järjestäytynyt rikollisuus on käyttänyt kryptovaluuttoja noin 4,5 miljardin euron pesuun. Lisäksi arviolta 4% eurooppalaisesta rikostulosta kanavoidaan kryptovaluuttojen, kuten bitcoinin, kautta.
Miksi rikolliset kääntyvät kryptovaluuttojen puoleen? Muiden syiden vuoksi, koska lainvalvontaviranomaisten on vaikeampi jäädyttää kryptovaluuttaportfoliota kuin pankkitili. Koska ne eivät ole pankkeja, jotka ovat riippuvaisia viranomaisesta, poliisin on paljon monimutkaisempaa olla tarkkaavainen liiketoimista.
Selkeä esimerkki tavasta, jolla rikollisuus käyttää kryptovaluuttoja, on tapaus, joka koskee walesilaista huumekauppaa. Tämä rikollinen, jolla on 8 vuoden vankeusrangaistus, myi fentanyyliä, joka toimi vain bitcoineilla. Huolta leviää eurooppalaisten poliisien keskuudessa, etenkin Lontoon poliisin keskuudessa, joka näkee pienten huumekauppiaiden turvautuvan salaustekniikkaan piilottaakseen taloutensa joka päivä.
On totta, että on olemassa kryptovaluuttoja, kuten Ripple ja Nano, jotka erottuvat muista syistä nopeiden maksujen helpottamiseksi ja matalien palkkioidensa vuoksi. Mutta mitä rikollisuus kiinnostaa, ei ole tällainen palvelu, vaan nimettömyys. Niistä kryptovaluutoista, jotka suosivat eniten nimettömyyttä ja jotka aiheuttavat Europolille eniten päänsärkyä, on syytä mainita kolme: Monero, Zcash ja Dash.
Seuraavaksi aiomme selittää joitain näiden kolmen kryptovaluutan tärkeimmistä ominaisuuksista:
- Monero: Se tarjoaa nimettömyyttä ja sen seuranta on paljon monimutkaisempi kuin bitcoinin. Se erottuu myös helposta vaihdosta muiden yksiköiden kanssa. Markkina-arvo 3 600 miljoonaa euroa.
- Zcash: Huolimatta siitä, että ei taata täydellistä yksityisyyttä, on olemassa variantti, jota on erittäin vaikea seurata. Markkina-arvo 1100 miljoonaa euroa.
- Viiva: Litecoinista johdettuna riittää sanomaan esityksessään, että sitä kutsuttiin "tummaksi valuutaksi". Dashissa on PrivateSendin avulla mahdollisuus piilottaa varojen alkuperä. Markkina-arvo 4 000 miljoonaa euroa.
Rikollisten jäljittäminen
Salausvaluuttojen tarjoaman korkean yksityisyyden vuoksi poliisilla on monia ongelmia, kun on kyse liiketoimien yhdistämisestä epäiltyihin. Näin ollen todisteiden kerääminen yksilön syyllisyyden osoittamiseksi on paljon vaikeampi ja monimutkaisempi tehtävä.
Kryptovaluutat eivät ole väline, joka on erityisesti suunniteltu rikollisuutta varten, mutta niiden tarjoama suuri nimettömyys antaa rikollisjärjestöille mahdollisuuden piilottaa rikolliset toimintansa ja liiketoiminsa.
Nyt rikollisuuden maailmassa bitcoinia käytetään yhä vähemmän, koska muut pienemmät valuutat, kuten aiemmin mainitut, tarjoavat alhaisemmat palkkiot ja paremman yksityisyyden. Lisäksi bitcoinilla on yhä enemmän valvontaa. Tässä mielessä ennen tapahtuman suorittamista on annettava henkilöllisyys, osoite ja joskus selfie. Tämä toimenpiteiden sarja, ainakin bitcoinin osalta, helpottaa työtä lainvalvontaviranomaisille.
Siten bitcoin ei ole enää hedelmällinen maaperä rikollisille liiketoimille. Ne, jotka ajattelevat, että he eivät jätä jälkeä käyttäessään bitcoinia, ovat virheellisiä, koska he jättävät jäljen, jonka avulla viranomaiset voivat löytää osoitteen, josta kryptovaluuttojen osto on alkanut.
Kaikesta huolimatta tehokkaimmat rikollisjärjestöt tekevät suuria ponnistuksia kryptovaluuttojen alalla, jotta heidän liiketoimiensa seuraaminen ja paikantaminen olisi vaikeaa.