Pankkisalaisuus on ohi Panamassa. Keski-Amerikan maa on sitoutunut liittymään OECD: n monenväliseen rahoitustietolaitteeseen. Syyskuusta alkaen Panaman on annettava kaikki muiden valtioiden pyytämät pankki- ja rahoitustiedot.
Verojärjestelmät edellyttävät, että kaikki kansalaiset maksavat veronsa valtion menojen tukemiseksi. On kuitenkin niitä, jotka välttävät verojen maksamista, piilottavat omaisuutensa ja omaisuutensa alhaisen verotuksen alueilla, joita kutsutaan myös veroparatiiseiksi. Näissä maissa veroja ei ole tai ne ovat hyvin matalia, veroasioissa ei tapahdu tietojenvaihtoa, ja niille on ominaista avoimuuden puute.
Avoimuuden puute, suuri veropetosten ongelma
Veroparatiisissa on nyt kaksi hyvin erilaista verojärjestelmää. Paikallisten yritysten ja vakituisten asukkaiden on maksettava vero, joka on samanlainen kuin missään osavaltiossa, mutta ulkomailla asuvat voivat hyötyä suurista verohelpotuksista. On totta, että ulkomailla asuvilla on kielletty taloudellinen toiminta, joten he voivat perustaa vain yrityksiä, jotka eivät harjoita taloudellista toimintaa. Täällä tulevat niin kutsutut offshore-yritykset. Perustamiskustannukset ovat alhaiset, menettely niiden luomiseksi on yksinkertainen, ne eivät vaadi tarkastuksia ja ovat hyvin läpinäkymättömiä, toisin sanoen on vaikea löytää haltijoita.
Juuri vuonna 2016 paljastetut ns. No, verovapaat alueet, kuten Panama, jossa offshore-yrityksiä lisääntyi, palvelivat turvapaikana veronkiertoajille tai ihmisille, jotka piilottavat rikollisesta toiminnasta saadut rahansa.
Pyrkimykset hylätä mustat listat
OECD: n ja Euroopan unionin kaltaiset järjestöt ryhtyivät taistelemaan veropetosten ja veroparatiisien olemassaolon torjumiseksi. Artikkelissamme "Euroopan unionilla on jo musta luettelo veroparatiiseista" varoitimme toimenpiteistä ja pakotteista, joita Euroopasta valmistellaan maille, jotka eivät tee yhteistyötä taloudellisten tietojen vaihdossa.
Uhka kansalliselle maineelle olla osa veroparatiisien mustaa luetteloa ja mahdolliset Panamalle mahdollisesti kohdistuvat toimenpiteet ovat saaneet maan liittymään OECD: n monenkeskiseen rahoitustietojen vaihtoon.
Juuri Publio Ricardo Cortés Panaman tulojohtajana ratifioi OECD: n Pariisin monenkeskisen toimivaltaisen viranomaisen sopimuksen, joka sai hänet Masamichi Konon (OECD: n pääsihteerin) onnittelut. Ja se on, että Panama on alkanut suhtautua vakavasti veropetosten ja rahanpesun torjuntaan. Jo viime vuoden kesäkuussa hän onnistui luopumaan verotuksen avoimuuden maailmanlaajuisen foorumin pahamaineisesta luettelosta veroparatiiseista.
Kaikesta huolimatta on vielä tehtävää, koska Panama jatkaa Euroopan unionin veroparatiisien mustalla listalla. Siksi Panaman, joka yrittää päästä eroon tästä negatiivisesta sijoituksesta, tulisi jatkaa toimia tietojen avoimuuden parantamiseksi.
Taistelussa veropetoksia vastaan. tiedonvaihto eri valtioiden välillä on erittäin tehokas toimenpide. Tällä tavoin petoksista voidaan helposti asettaa syytteeseen niin, että he eivät löydä turvapaikkaa läpinäkymättömillä ja alhaisen verotuksen alueilla. Eri maiden välinen tietoyhteistyö veroasioissa on osoittautunut avainasemassa etenkin vakavien rikosten syytteeseenpanossa.