Profiloitu sijoitusrahasto on rahasto, joka yrittää sopeutua osallistujan sijoittajaprofiiliin. Voit tehdä tämän tutkimalla heidän vastenmielisyyttä riskeihin ja luomalla erilaisia sijoitusrahastoja, jotka kattavat mahdolliset riskitasot.
Määritelmässä tarkoitettu riskiprofiili osoittaa sijoittajan kyvyn kantaa tappioita. On selvää, että yrittää valita korkeampi kannattavuus johtaa suoraan suurempien riskien ottamiseen. Rahaston riskiprofiili on pakollisesti määritelty sijoittajan perustiedot -asiakirjassa ja se on luokiteltu asteikolla 1–7 (järjestetty alimmasta suurimpaan riskiin). Asteikko perustuu ensisijaisesti historialliseen volatiliteettitasoon ja osakeprosentteihin, joihin rahasto tyypillisesti sijoitetaan.
Profiloidussa sijoitusrahastossa riski-indikaattoria kuvataan rahaston nimessä termeillä kuten "matala", "konservatiivinen" tai "riskialtis" yrittäessään sopeutua sijoittajan profiiliin. Ei rahaston, vaan sijoittajan itsensä riskin välttämisprofiilin määrittäminen voi joskus olla monimutkaista. Tätä varten välittäjillä olevilla rahoituslaitoksilla on erilaisia työkaluja, joiden avulla ne voivat neuvoa asiakasta riskiprofiilissaan. Nämä työkalut vastaavat MiFID-kyselylomakkeita mukavuuden ja sopivuuden arvioimiseksi.
Periaatteessa se on sijoitusrahastoluokka, jonka läpinäkyvyys sijoittajalle on suuri ja jonka avulla voidaan välttää hämmennystä tai pettymystä a posteriori. Kyseinen rahoituskäyttäjä on tietoinen sijoittajaprofiilistaan ja riskeistä, jotka hänen on otettava yrittäessään saavuttaa korkeamman tai pienemmän tuoton. On kuitenkin myös totta, että tämä rahastosarja aiheuttaa ylimääräisiä kustannuksia sijoittajalle. Profiloidut rahastot sisältävät "globaalin hallinnointipalkkion", joka tekee niiden vuokraamisesta kalliimpaa. Koska osallistujat ovat rahastojen rahastoja, menettää tietynasteisen valvonnan sijoitusstrategioissa.
Profiloidun sijoitusrahaston pääominaisuudet
Nämä ovat profiloidun sijoitusrahaston pääominaisuudet:
Oletko valmis sijoittamaan markkinoille?
Yksi maailman suurimmista välittäjistä, eToro, on helpottanut sijoittamista rahoitusmarkkinoille. Nyt kuka tahansa voi sijoittaa osakkeisiin tai ostaa murto-osuuksia 0%: n palkkioilla. Aloita sijoittaminen nyt vain 200 dollarin talletuksella. Muista, että on tärkeää kouluttaa sijoittamista, mutta tietenkin tänään kuka tahansa voi tehdä sen.
Pääomasi on vaarassa. Muita maksuja voidaan periä. Lisätietoja on osoitteessa stocks.eToro.com
Haluan sijoittaa Etoroon- Ne muodostavat hyvin hajautetun salkun: Sekä varojen suhteen, joihin sijoitus kohdistuu, että markkinoista, joihin ne sijoittavat.
- He ylläpitävät täysin aktiivista ammattimaista johtamista: Niihin viitataan vertailuarvoon, jonka rahastonhoitajat yrittävät voittaa.
- Selkeästi määritelty sijoituspolitiikka: Rahaston ennalta määritetyn riskiprofiilin perusteella ne rakentavat sijoituspolitiikkansa sopeutumalla markkinatilanteeseen ja noudattaen jatkuvasti vahvistettua riskitasoa. Tärkeimmät mukautukset, jotka yleensä tehdään tuotteen riskitason huomioon ottamiseksi, johtuvat volatiliteettirajoista ja altistumisesta osakkeille.
- Ne ovat sekarahastoja: Itse asiassa ne ovat sekarahastojen tapoja. Koska he sijoittavat sekä korkoihin että osakkeisiin.
Profiloidun sijoitusrahaston edut
- Sopeutumiskyky: Tämän rahastoluokan erityispiirre on, että ne sopeutuvat kaikkiin riskiprofiileihin (konservatiivinen, kohtalainen, riskialtis, erittäin riskialtis jne.).
- Tietojen avoimuus: Profiilirahastoille on ominaista niiden toiminnan selkeys ja avoimuus. Mikä helpottaa sijoittajien päätöksentekoa.
- Joustavuus: Koska kyseessä on sekatuote, se voi sopeutua riittävästi muutoksiin ja markkinoiden kehitykseen.
Profiloidun sijoitusrahaston haitat
- Korkotuoton odottamaton käyttäytyminen: Profiilirahastot eivät ole muuta kuin sekarahastomallit. Niissä korkosijoitusten prosenttiosuus toimii "turvasataman varana". Toisin sanoen se yrittää suojata oman pääoman mahdollista väärinkäyttäytymistä korvaamaan tappiot. Kuitenkin päinvastainen skenaario voi tapahtua. Korkosijoitukset voivat olla päinvastaisessa suunnassa muuttuvien tuottojen kanssa, ja vaikka rahasto voittaa osakemarkkinoiden sijoituksistaan, se menettää kaiken korkosijoituksista (joukkovelkakirjoista, joukkovelkakirjoista jne.).
- Epävarma aikahorisontti: Nämä ovat yleensä rahastoja, joihin sijoitustasi suositellaan keskipitkällä ja pitkällä aikavälillä. Korkojen korkotaso voi kuitenkin olla huono lyhyellä aikavälillä. Siksi on erittäin tärkeää kiinnittää huomiota markkinoiden käyttäytymiseen ennen tappioiden kärsimistä.
