Epäilyn varjo roikkuu Deutsche Bank AG: n päällä. On syytä uskoa, että saksalainen rahoituslaitos voisi olla mukana suuressa rahanpesutoiminnassa. Deutsche Bankin arvioidaan osallistuneen rahanpesuun noin 230 miljardilla dollarilla.
Erittäin vakavat rahanpesusyytteet painavat voimakkaasti Deutsche Bankia. Näiden toimien tarkoituksena oli osoittaa laillisesta alkuperästä varoja, jotka tosiasiallisesti johtuvat laittomasta toiminnasta.
Rahanpesun seuraukset taloudessa
Rahanpesu on ongelma, joka on vaikuttanut moniin maihin ja pankkeihin. Joten on pankkeja, jotka ovat vastuussa varojen siirtämisestä muihin maihin yrittääkseen piilottaa rahan todellisen alkuperän. Olemme siis kohtaamassa maailmantalouteen vaikuttavaa ongelmaa.
Näiden rahanpesutoimien ongelmana on, että nämä rikollisissa tai epäilyttävissä laillisuustoimissa olevat varat yhdistyvät kansainvälisen kaupan ja rahoituksen virtaan, korruptoivat rahoituslaitoksia ja joskus virkamiehiä. Rahan alkuperän ja sen suuruuden havaitseminen on nyt hyvin monimutkainen tehtävä, koska on tarpeen tutkia todella monimutkaisia operaatioita.
Federal Reserve, tutkimuksen eturintamassa
Siksi rahanpesun olemassaolo edellyttää rahoituslaitoksen osallistumista. Siksi on syytä kysyä: kuka valvoo, ettei pankeille aiheudu rahanpesua? Deutsche Bankin tapauksessa tutkimuksen suorittaa keskuspankki (FED), koska se on Yhdysvaltojen rahapolitiikasta ja pankkivalvonnasta vastaava elin. FED on vastuussa tutkimuksesta, koska sen väitetään toteuttaneen näitä toimintoja Yhdysvalloissa.
Yhdysvaltojen säännökset velvoittavat maassa toimivat pankit tunnistamaan niiden asiakkaiden mahdolliset liiketoimet, jotka saattavat suorittaa rahanpesutoimia. Kun nämä rahanpesutoiminnot on havaittu, pankkien on ilmoitettava niistä keskuspankille.
Deutsche Bankin tapauksessa epäilyttävän laillisuuden arvoksi katsotaan 230 000 miljoonaa dollaria eli noin 200 000 miljoonaa euroa. Kaikki tämä on saanut keskuspankin analysoimaan huolellisesti Danske Bankin varoja Virossa.
Yleisö on oppinut näiden rahastojen hämärästä alkuperästä Howard Wilkinsonin, Danske Bankin entisen osakekaupan johtajan lausunnoista. Wilkinson arvioi, että noin 150 miljardia dollaria oli päätynyt merkittävään eurooppalaiseen pankkiin Yhdysvalloissa. Siksi kaikki epäilevät, että tämä suuri eurooppalainen pankki olisi Deutsche Bank. Kaikki tämä olisi tapahtunut vuosien 2007 ja 2015 välillä.
Deutsche Bank, kirjeenvaihtajapankki
Kaikki näyttää osoittavan, että Danske Bankin virolainen tytäryhtiö käytti kirjeenvaihtajapankkina Yhdysvaltojen Deutsche Bankia. Toisin sanoen Danske Bank käytti Deutsche Bankia Yhdysvalloissa tarjotakseen asiakkailleen rahanpesupalveluja. Näin ollen Deutsche Bank olisi toiminut Danske Bankin asiakkaiden kanssa Yhdysvalloissa.
Näin ollen Danske olisi käyttänyt Deutsche Bankin ja JP Morganin kanssa tekemiäsä sopimuksia näiden yksiköiden muuntamiseksi ulkomaanvaluutta dollareiksi asiakkaidensa puolesta.
Se ei kuitenkaan olisi ensimmäinen kerta, kun Danske Bank on ollut mukana muun muassa rahanpesussa. Ja tosiasia on, että Danske Bankin virolainen tytäryhtiö on joutunut syyttämään rahanpesua jo entisen Neuvostoliiton aikana.
Saksan pankin vaikea horisontti
Kuten aiemmin totesimme, pestyt rahat sisällytetään rahoitusjärjestelmän piiriin, mikä tekee näiden varjoisien alkuperien varojen alkuperän löytämisen äärimmäisen vaikeaksi.
Väitteet rahanpesusta eivät kuitenkaan ole ainoa Deutsche Bankin kohtaama ongelma. Muita saksan pankkia vaivanneita mutkia ovat pankki- ja valuuttaindeksien manipulointi. Erilaisten oikeudellisten ongelmien ratkaisemiseksi saksalainen yksikkö joutui suorittamaan yhteensä 7000 miljoonan dollarin määrärahat.