Sijoittajaprofiili määritetään sen mukaan, kuinka suvaitsevaisena se on taloudelliseen riskiin nähden, jonka sijoittaja on valmis ottamaan, ymmärtäen rahoitusriskin kyvyksi ottaa tappioita.
Se määritetään arvioimalla sijoittajan luonteen subjektiivisia tekijöitä, jotka lyhyesti sanottuna yrittävät vastata kysymykseen "kuinka pitkälle he ovat halukkaita riskoimaan rahoillaan vastineeksi mistä kannattavuudesta".
Kannattavuus, jonka se odottaa saavansa, kasvaisi, kun oletetun riskin aste kasvaa.
Sijoittajaprofiilin tuntemisen tarkoituksena on selvittää, mikä tuote tai tuotteet sopisivat kyseiselle henkilölle.
Sijoittajaprofiilin tyypit
Sijoitusta tehtäessä on pidettävä mielessä, että rahoitusmarkkinoilla on laaja valikoima varoja. Kuhunkin sijoittamiseen liittyy erilaisia riskejä.
Oletko valmis sijoittamaan markkinoille?
Yksi maailman suurimmista välittäjistä, eToro, on helpottanut sijoittamista rahoitusmarkkinoille. Nyt kuka tahansa voi sijoittaa osakkeisiin tai ostaa murto-osuuksia 0%: n palkkioilla. Aloita sijoittaminen nyt vain 200 dollarin talletuksella. Muista, että on tärkeää kouluttaa sijoittamista, mutta tietenkin tänään kuka tahansa voi tehdä sen.
Pääomasi on vaarassa. Muita maksuja voidaan periä. Lisätietoja on osoitteessa stocks.eToro.com
Haluan sijoittaa EtoroonRiskin välttämisen aste mittaa sijoittajan suurempaa tai vähemmän psykologista kykyä ottaa huomioon tappiot sijoituksestaan. Mitä suurempi vastenmielisyys riskiin on, sitä suurempi hylkääminen kärsii menetyksistä. Ja päinvastoin, mitä alhaisempi vastenmielisyys riskiin on, sitä pienempi hylkääminen kärsi tappioista.
Näin ollen Espanjassa CNMV laatii seuraavan luokituksen:
- Konservatiivinen profiili: Tällä sijoittajalla on korkea riskin välttämistaso. Olet valmis menettämään vähän tai ei ollenkaan rahaa. Yleensä yrität säilyttää sijoituksesi riippumatta siitä, tuleeko kannattavuutesi olemaan hyvin alhainen.
- Keskikokoinen profiili: Tällä sijoittajalla on kohtalainen riskin välttäminen. Hän olisi halukas ottamaan suuremmat tappiot kuin konservatiivinen sijoittaja, kun hän haluaa ansaita jonkin verran korkeamman tuoton.
- Aggressiivinen profiili: Sijoittaja on halukas ottamaan huomattavia tappioita sijoituksestaan vastineeksi korkean tuoton saavuttamisesta.
Nämä määritelmät eivät kuitenkaan ole tarkka tiede. Eli ne eivät ole kirjaimellisia, koska ne palvelevat subjektiivisia kriteerejä. Riskiherkkyydellä on monia vivahteita sijoittajasta riippuen, eikä sitä voida kvantifioida sellaisenaan.
Piirteet, jotka määrittävät sijoittajaprofiilin
Yleensä mukana ovat kriteerit, joilla arvioidaan sijoittajan taloudellinen tilanne, sijoituksella tavoitellut tavoitteet, heidän elinkaarensa tai taloudellisen koulutuksen aste.
Siksi asiantuntijaneuvoja esittää sinulle kysymyksiä seuraavista aiheista:
- Ikä. S
- Saamasi palkka.
- Nestemäinen perintö.
- Kuukausittainen säästökapasiteetti.
- Kannattavuus, jonka toivot saavuttavasi.
- Sijoituksesi aikahorisontti.
- Tuotteet, joista olet kiinnostunut.
Lisäksi nostetaan hypoteettisia tilanteita, jotta ymmärretään sijoittajan luonne tai reaktio stressitilanteisiin. Esimerkiksi mitä tekisit, jos salkku menettäisi prosenttiosuuden arvostaan tietyn ajanjakson aikana.
Näiden arviointien perusteella jotkut tuotteet ja varat ovat sopivampia mainitulle sijoittajalle muiden vahingoksi.
