Korkosijoitusrahasto on sijoitusrahasto, joka sijoittaa suurimman osan varoistaan kiinteätuottoisiin varoihin (kuten joukkovelkakirjoihin, joukkovelkakirjoihin, velkakirjoihin, repoihin tai valtion velkasitoumuksiin).
Tämäntyyppiset rahastot noudattavat konservatiivisempaa sijoituspolitiikkaa kuin osakerahastot. Tämä ei kuitenkaan tarkoita, että ne tarjoavat kiinteän tuoton, kuten luulet.
Kannattavuutesi riippuu siitä, miten varat, joihin sijoitat, kehittyvät ja voivat vaihdella positiivisesti tai negatiivisesti.
Suurin ero osakerahastoihin on riskissä. Voit tehdä tämän mitattuna volatiliteetilla. Tämä rahoitusmarkkinoilla laajalti käytetty käsite mittaa rahoitusvaroihin liittyvän hinnan poikkeamaa tiettynä ajanjaksona. Oman pääoman varat vaihtelevat tavanomaisissa markkinaolosuhteissa enemmän kuin korkosijoitukset. Tästä syystä mahdollinen menetys on suurempi.
Rahaston sijoituspolitiikasta, likviditeetin tasosta ja salkun vaihdosta riippuen se voi sijoittaa kiinteäkorkoisiin varoihin lyhyellä (rahamarkkinat), keskipitkällä ja pitkällä aikavälillä (pääomamarkkinat).
Oletko valmis sijoittamaan markkinoille?
Yksi maailman suurimmista välittäjistä, eToro, on helpottanut sijoittamista rahoitusmarkkinoille. Nyt kuka tahansa voi sijoittaa osakkeisiin tai ostaa murto-osuuksia 0%: n palkkioilla. Aloita sijoittaminen nyt vain 200 dollarin talletuksella. Muista, että on tärkeää kouluttaa sijoittamista, mutta tietenkin tänään kuka tahansa voi tehdä sen.
Pääomasi on vaarassa. Muita maksuja voidaan periä. Lisätietoja on osoitteessa stocks.eToro.com
Haluan sijoittaa EtoroonLuottoluokituslaitoksilla on erittäin tärkeä tekijä tämän tyyppisessä rahastossa.
Nämä ovat laitoksia, jotka vastaavat pisteiden asettamisesta useille yrityksille, rahoitusvaroille jne. Tätä muistiinpanoa kutsutaan luokitukseksi tai luottoluokitukseksi, ja se mittaa kyseisen yrityksen tai omaisuuden maksukykyä.
Näillä, kuten sanoimme, on tärkeä rooli. Tämä johtuu siitä, että vaihtelu joukkolainasta toiseen tai jopa sijoitusluokasta roskapaperilainoihin (korkea tuotto) saa kyseisiin varoihin sijoittavien kiinteäkorkoisten rahastojen myymään kyseiset varat. Kaikki tämä sen sijoituspolitiikan noudattamatta jättämisen vuoksi.
Oman pääomarahaston ominaisuudet
Korkosijoitusrahastoille on ominaista, että niiden salkussa ei ole muuttuvan tuoton varoja.
Esimerkiksi Espanjassa kansallinen arvopaperimarkkinakomissio (CNMV) toteaa, että korkosijoitusrahastot ovat niitä, jotka sijoittavat yksinomaan korkosijoituksiin. Eli he eivät sijoita osakesijoituksiin millään tavalla.
Meidän on otettava huomioon myös muut näkökohdat.
Sijoittajien avaintietoasiakirja (DFI) on yksinkertainen, selkeä ja tiivis asiakirja. Lisäksi se on pakollinen kaikille yhteisöille.
DFI ja sen komponentit
Tässä on kätevää suorittaa pieni analyysi rahaston eri näkökohdista:
Rahaston tunnistetiedot:
- ISIN-koodi (voimassa esimerkiksi sen löytämiseen Bloomberg).
- Rekisteröintinumero pörssimaksussa.
- Johtajan tunnistetiedot.
Sijoitustavoitteet ja -politiikka:
- Yksityiskohtainen kuvaus rahaston strategiasta: mitä ja miten se sijoittaa. Tässä tapauksessa puhumme rahastosta, jolla on korkosijoitusluokka.
- Sijoituspolitiikka: yksityiskohtainen kuvaus rahaston strategiasta osallistujien varojen sijoittamiseksi.
Esimerkki:
Rahaston tavoitteena on tuottaa tuloja ylläpitämällä ja lisäämällä alkuperäistä sijoitustasi. Se sijoittaa ensisijaisesti joukkoon korkosijoituksia (jotka ovat kiinteän tai vaihtelevan koron maksavia lainoja), jotka yritykset tai hallitukset ovat laskeneet ympäri maailmaa ja jotka tuottavat tasaista ja kasvavaa tulotasoa. Myös pohja
Voit sijoittaa jopa 50% arvopapereihin, joiden luokitus on matalampi, "Baa3" tai alhaisempi ja jotka nämä samat toimistot ovat antaneet.
Johdon tavoite:
- Onko sillä vertailuindeksi vai ei, missä voit aina nähdä, ylittääkö se tai kuinka paljon se on kyseisen indeksin alapuolella.
Riskiprofiili:
- Tässä tapauksessa CNMV-määräyksillä vahvistetaan asteikot 1–7. Teorian mukaan tavanomaisissa markkinaolosuhteissa arvolla 1 on pienempi tuotto ja pienempi riski, kun taas arvolla 7 yhtä suuri arvo on korkeamman riskin vastineeksi.
Juoksevat kulut ja palkkiot:
- TER (kokonaiskulusuhde): se on keskimääräinen keskiarvo rahaston kaikista kustannuksista. On tärkeää, että ne ovat pieniä, koska potentiaalinen hyöty osallistujalle on suurempi.
Historiallinen kannattavuus:
- Tällöin näytetään pylväsdiagrammi, joka osoittaa rahaston vuotuisen kannattavuuden viimeisten 10 vuoden aikana. On tarpeen analysoida, miten rahasto on käyttäytynyt stressitilanteissa, kuten vuoden 2008 finanssikriisissä.