Riippumaton taloudellinen neuvontayhtiö (EAFI)

Riippumaton taloudellinen neuvontayritys (EAFI) on sijoituspalveluyritys (ESI), jolla on lupa tarjota taloudellisia neuvontapalveluja Espanjassa.

Taloudellinen neuvonta koostuu henkilökohtaisten suositusten antamisesta kaikentyyppisistä rahoitusvälineistä ja neuvontaa rahoitusasioissa, kuten pääoman jäsentämisessä, teollisessa strategiassa ja fuusioihin ja yritysostoihin liittyvissä palveluissa.

EAFI: n ominaisuudet

Ensinnäkin on huomattava, että riippumaton finanssineuvontavirasto (EAFI) ei voi toimia yksin. Voit suorittaa toimintoja vain asiakkaidesi puolesta. Siksi Eafin valtuudet ovat rajalliset verrattuna arvopaperiyhtiöiden toimivaltaan.

Lisäksi Eafi voi tarjota vain rahoitusneuvontaan liittyviä sijoituspalveluja. Toisin sanoen palvelut, joissa asiakkaalle annetaan henkilökohtainen suositus tietystä hänelle sopivasta rahoitusvälineestä.

On välttämätöntä korostaa sijoitusehdotuksen välttämätöntä yksilöllistämistä asiakkaan henkilökohtaisten olosuhteiden perusteella. Muussa tapauksessa annettaisiin yleisiä suosituksia, jotka eivät kuulu sijoitusneuvonnan piiriin. Lisäksi suosituksen on oltava sopiva asiakkaalle. Toisin sanoen on tarpeen analysoida asiakkaan taloudelliset tiedot, kokemus, taloudellinen tilanne ja sijoitustavoitteet, jotta voidaan sitten antaa sijoitussuositus kaikkien näiden sijoittajaprofiilin määrittelevien kriteerien mukaisesti. Siksi Eafin on suoritettava soveltuvuustesti, joka tunnetaan myös nimellä MiFID-testi, jokaiselle asiakkaalle.

Oletko valmis sijoittamaan markkinoille?

Yksi maailman suurimmista välittäjistä, eToro, on helpottanut sijoittamista rahoitusmarkkinoille. Nyt kuka tahansa voi sijoittaa osakkeisiin tai ostaa murto-osuuksia 0%: n palkkioilla. Aloita sijoittaminen nyt vain 200 dollarin talletuksella. Muista, että on tärkeää kouluttaa sijoittamista, mutta tietenkin tänään kuka tahansa voi tehdä sen.

Pääomasi on vaarassa. Muita maksuja voidaan periä. Lisätietoja on osoitteessa stocks.eToro.com

Haluan sijoittaa Etoroon

Riippumaton taloudellinen neuvontayhtiö syntyi erikoistarjouksen tarjoamiseksi. Periaatteessa ne yrittävät olla vaihtoehto sijoituspalveluja tarjoaville luottolaitoksille. Lisäksi Eafin valtuuttamiseksi tarjoamaan neuvontapalveluja laissa edellytetään, että johtoon kuuluvat jäsenet ovat tunnustaneet alan ammattimaineen. Tästä syystä tämäntyyppisten yritysten erikoistumisaste on yleensä melko korkea.

Sijoituspalveluyritysten tyypit

Seuraavia säännellään sijoituspalveluyritysten oikeudellisesta järjestelmästä arvopaperimarkkinalaissa ja RD 217/2008: ssa 15. helmikuuta:

• Arvopaperiyhtiö (SV): Heillä on laillisuus tarjota kaikenlaisia ​​sijoituspalveluja sekä toisten puolesta että yksin.
• Osakeyhtiö (AV): Heillä on lupa toimia vain jonkun toisen tilillä.
• Salkunhoitoyhtiö (SGC): Sen toiminnot rajoittuvat sijoitusportfolioiden harkinnanvaraan hallintaan ja neuvontaan.
• Taloudellinen neuvontayritys (Eafi): Heillä on yksinomainen lupa tarjota taloudellisia neuvontapalveluja.

Kansallinen arvopaperimarkkinakomissio (CNMV) on toimivaltainen valvontaelin, joka hyväksyy nämä sijoitusehdotuspalvelut yrityksille ja yksityishenkilöille.

EAFI: n tarjoamat toimet ja palvelut

Riippumattomilla finanssineuvontayrityksillä on yksinomainen toimivalta tarjota taloudellisia neuvontapalveluja yrityksille ja sijoittajille.

Katso vertailu kaikkien sijoituspalveluyritysten välillä.

EAFI: n (Independent Financial Advisory Company, EAFI) valvonta Espanjassa

Sääntöjen mukaan CNMV valvoo kaikkia yhteisöjä, joilla on lupa tarjota sijoituspalveluja:

• Sijoituspalveluyritykset.
  • Arvopaperiyhtiö (SV).
  • Pörssiyhtiö (AV).
  • Salkunhoitoyhtiö (SGC).
  • Riippumaton taloudellinen neuvontayhtiö (EAFI).
• Yhteissijoitusyritysten rahastoyhtiöt (SGIIC).
• Kansalliset luottolaitokset (sijoituspalvelujen tarjoajat).
• Ulkomaiset luottolaitokset (joilla on lupa toimia Espanjassa).

Lisäksi sijoittaja voi tarkistaa virallisista CNMV-tietueista, mikä Eafi on todella valtuutettu.