Sijoittajien avaintiedot -asiakirja (DFI-esite) on asiakirja, joka sisältää sijoitusrahaston olennaiset tiedot. Euroopassa rahastonhoitajat ovat pakollisia asettamaan sen sijoittajan saataville.
Se on asiakirja, joka tunnetaan yleisesti alalla sen lyhenteellä englanniksi (KID: Key Investor Information Document). Tämän asiakirjan tarkoituksena on, että sijoittaja voi sen lukemisen jälkeen kohtuudella päättää rahaston sijoittamisen tarkoituksenmukaisuudesta. Yhdysvalloissa on vastaava asiakirja nimeltä "Esite".
DFI-esite on erittäin hyödyllinen asiakirja sijoittajalle. Kaikki tämä, koska siinä esitetään yhteenveto rahaston perusominaisuuksista. Lisäksi tämän avaintietoasiakirjan lukemisen tarkoituksena on helpottaa sijoittajien vertailua muihin sijoitusrahastoihin.
Tässä esitteessä yritetään tiivistää rahaston tärkeimmät tiedot enintään kahdella sivulla. Se on ote koko rahastoesitteestä, jonka tarkoituksena on helpottaa sijoittajan ymmärtämistä.
Sijoittajien avaintietoasiakirjan (DFI Prospectus) sisältö
Riippuen luokasta, johon se kuuluu, yhteissijoituslaitos voi perustaa lisäosastoja. Jokaisen DFI-esitteen on sisällettävä vähintään seuraava sisältö:
Oletko valmis sijoittamaan markkinoille?
Yksi maailman suurimmista välittäjistä, eToro, on helpottanut sijoittamista rahoitusmarkkinoille. Nyt kuka tahansa voi sijoittaa osakkeisiin tai ostaa murto-osuuksia 0%: n palkkioilla. Aloita sijoittaminen nyt vain 200 dollarin talletuksella. Muista, että on tärkeää kouluttaa sijoittamista, mutta tietenkin tänään kuka tahansa voi tehdä sen.
Pääomasi on vaarassa. Muita maksuja voidaan periä. Lisätietoja on osoitteessa stocks.eToro.com
Haluan sijoittaa Etoroon- Henkilötunnus: Nimi, rahastoyhtiö, säilytysyhteisö, ISIN-koodi, perustamispäivä ja rekisteröintinumero asianomaisella sääntelyviranomaisella (esitteessä CNMV Espanjassa, FSA Yhdistyneessä kuningaskunnassa tai SEC Yhdysvalloissa).
- Sijoituspolitiikka: Rahoitusvarojen luokat, joihin voit sijoittaa, lupa tai ei toimia johdannaisinstrumenteilla, vertailuindeksi tai viiteindeksi, kuvaus sijoitustavoitteista.
- Riskien ja tuottojen profiili: Se on luokiteltu asteikolla 1-7 (järjestetty alimmasta suurimpaan riskiin), joka perustuu pääasiassa IIC: n historialliseen volatiliteettitasoon ja tarvittaessa muuttuvien tulojen prosenttiosuuksiin, joihin sijoitus yleensä sijoitetaan.
- Kulut ja palkkiots: Ero osakkeenomistajan ja IIC: n varoista vastaavien välillä.
- Rahaston historiallinen kehitys: Eri aikahorisonttien perusteella saadut palautukset.
- Tiedot säilytysyhteisöstä: Säilytysyhteisön yksilöinti ja lyhyt kuvaus mahdollisista eturistiriidoista, joita saattaa syntyä.
- lisäinformaatio: Minimi alkuinvestointi, verokohtelu jne.
Muut IIC-pakolliset asiakirjat
Sijoittajalle annettavan perustiedot sisältävän asiakirjan lisäksi asetuksiin sisältyy sijoitusrahastoyhtiöiden tiedottamisvelvoitteiden rajoissa seuraavien asiakirjojen julkaiseminen ja levittäminen:
- Koko esite.
- Vuosikertomus.
- Puolivuosikatsaus.
- Kaksi neljännesvuosittaista raporttia.
DFI-esitteen sääntely Espanjassa
Espanjassa sitä säännellään sekä yhteissijoituslaitoksista annetussa laissa 35/2003 että sitä kehittävässä asetuksessa, ja sen julkaiseminen on osa IIC: n tiedottamisvelvoitteita.
Esitteen sisältö on levitettävä sekä rahaston osallistujille ja osakkeenomistajille että suurelle yleisölle, ja se on päivitettävä, kun sen sisältöön tehdään olennaisia muutoksia. Kansallinen arvopaperimarkkinakomissio (CNMV) analysoi asiakirjan sisältöä, vahvistaa muodolliset vaatimukset ja valvoo, että tiedotusvelvoitteet täytetään.
