Sijoitusrahasto on sijoitusrahasto, joka yhdistää korkosijoitukset ja muuttuvat tuotot. Osuus vaihtelee rahaston profiilin ja sijoituspolitiikan mukaan.
Ensinnäkin on otettava huomioon, että sekarahaston alkuperäinen tarkoitus on sisällyttää prosenttiosuus korkosijoituksista, jotka voivat tarjota vakautta muuttuvan rahaston rahastoille. Korkosalkun tehtävänä on suojata oman pääoman mahdollinen väärinkäytös. Lisäksi sisällyttämällä osakkeisiin sijoittaminen voit saavuttaa ylimääräisen tuoton. Periaatteessa mitä korkeampi prosenttiosuus osakkeista, sitä suurempi riski otetaan ja sitä suurempi on rahaston mahdollinen kannattavuus.
Toisaalta rahasto sijoittaa korkosijoituksiin (yritysvelat, valtion joukkovelkakirjat jne.). Toisaalta muuttuvan tuoton varoissa (pörssiyhtiöiden osakkeet ja osuudet tai ei). Rahaston sijoituspolitiikasta riippuen jommankumman sijoitusprosentti on suurin. Itse asiassa sekarahastoille on tyypillistä olla melko joustavia. Toisin sanoen ei ole tarkkaa prosenttiosuutta, johon rahasto on sijoitettava, vaan pikemminkin vaihteluvälin sisällä.
Esimerkiksi rahaston esite määrittää, että se sijoitetaan tyypillisesti 30–40 prosenttiin osakkeisiin. Tämä ei tarkoita, että 40 prosenttia tulisi sijoittaa aina osakkeisiin tai jopa 30 prosenttia. Lisäksi se voi olla ajoittain alle 30%. Rahastonhoitaja voi pitää tarkoituksenmukaisena vähentää oman pääoman ehtoa tietyn ajanjakson ajan.
Sekarahaston luokitus
Niin kauan kuin heillä on prosenttiosuus molemmista sijoituksista (vaihtuvista ja kiinteistä), se on sekarahasto. Joissakin paikoissa tehdään kuitenkin eroja rahaston sijoitushakemuksen (rahastotyyppien mukaan) mukaan. Esimerkiksi Espanjassa CNMV luokittelee sekarahastot seuraavasti:
Oletko valmis sijoittamaan markkinoille?
Yksi maailman suurimmista välittäjistä, eToro, on helpottanut sijoittamista rahoitusmarkkinoille. Nyt kuka tahansa voi sijoittaa osakkeisiin tai ostaa murto-osuuksia 0%: n palkkioilla. Aloita sijoittaminen nyt vain 200 dollarin talletuksella. Muista, että on tärkeää kouluttaa sijoittamista, mutta tietenkin tänään kuka tahansa voi tehdä sen.
Pääomasi on vaarassa. Muita maksuja voidaan periä. Lisätietoja on osoitteessa stocks.eToro.com
Haluan sijoittaa Etoroon- Sekoitetut korkosijoitukset: Altistuminen oman pääoman varoille alle 30%.
- Sekoitettu pääoma: Altistuminen oman pääoman varoille yli 30% ja alle 75%.
Joissakin tapauksissa termi "sekoitettu" viittaa rahaston muodostavien rahoitusvarojen maantieteelliseen jakautumiseen. Tässä mielessä puhumme sekarahastosta, joka perustuu yhden tai toisen maan omaisuuseriin.
Toisaalta sekarahaston käsitettä ei pidä sekoittaa monivarallisuusrahaston käsitteeseen. Vaikka toisinaan molempia termejä käytetään synonyyminä. Yleensä usean omaisuuden rahasto viittaa rahastoihin, jotka hajauttavat sijoituksen hyvin laajaan varojen ryhmään (valuutta, kiinteistö, hyödykkeet jne.). Vaikka sekarahastot kulkevat yleensä käsi kädessä kiinteiden ja muuttuvien tuottojen hajauttamisen kanssa.
Eri sijoitusrahastojen edut
- Sopeutumiskyky: Tämän rahastoluokan erityispiirre on, että ne sopeutuvat kaikkiin riskiprofiileihin (konservatiivinen, kohtalainen, riskialtis, erittäin riskialtis jne.). Sijoittaja, jolla on suuri riskinottohalukkuus, valitsee sekarahaston, jolla on suuri prosenttiosuus osakkeista ja päinvastoin.
- Joustavuus: Koska kyseessä on sekatuote, se voi sopeutua riittävästi muutoksiin ja markkinoiden kehitykseen.
- Korkosijoitusrahastoja korkeammat kannattavuusodotukset.
- Salkun hajauttaminen: Sen lisäksi, että ne erottavat koostumuksensa kiinteissä ja muuttuvissa tuloissa, ne yleensä yhdistävät myös varojen maantieteellisen alkuperän.
Sekarahaston haitat
- Korkotuoton odottamaton käyttäytyminen: Sanoimme, että sekarahastoissa korkosijoitusten prosenttiosuus toimii "turvasataman varana". Toisin sanoen se yrittää suojata oman pääoman mahdollista väärinkäyttäytymistä korvaamaan tappiot. Kuitenkin päinvastainen skenaario voi tapahtua. Korkosijoitukset voivat olla päinvastaisessa suunnassa muuttuvien tuottojen kanssa, ja vaikka rahasto voittaa osakemarkkinoiden sijoituksistaan, se menettää kaiken korkosijoituksista (joukkovelkakirjoista, joukkovelkakirjoista jne.).
- Epävarma aikahorisontti: Nämä ovat yleensä rahastoja, joihin sijoitustasi suositellaan keskipitkällä ja pitkällä aikavälillä. Korkojen korkotaso voi kuitenkin olla huono lyhyellä aikavälillä. Siksi on erittäin tärkeää kiinnittää huomiota markkinoiden käyttäytymiseen ennen tappioiden kärsimistä.