Kansallisen arvopaperimarkkinakomission (CNMV) valituspalvelu on hallinnollinen yksikkö, joka vastaa sijoituspalveluiden käyttäjien valitusten ja vaatimusten ratkaisemisesta.
Se on osasto, joka perustettiin vuonna 1987 ratkaisemaan taloudellisten käyttäjien esille tuomat ristiriidat. Tässä mielessä kaikki sijoittajat, jotka katsovat, että heidän oikeuksiaan on loukattu yrityksen tehottoman toiminnan vuoksi, voivat kääntyä kansallisen arvopaperimarkkinakomission valituspalveluun. On kuitenkin huomattava, että SRCNMV: n julkaisemat raportit eivät ole sitovia, vaan pelkästään informatiivisia.
CNMV on vastuussa vaatimusten asettamisesta vaadittavien vaatimusten esittämiseksi ja niiden syiden hylkäämiseksi. Lisäksi julkaistaan vuosittain SRCNMV-raportti, jossa esitetään yhteenveto käyttäjien valituksista. Se sisältää myös SRCNVM: n hyväksymän päätöslauselman ja niiden toimijoiden seurannan, jotka toimivat tai eivät toimi sen mukaisesti.
Kuka voi tehdä vaatimuksen kansallisen arvopaperimarkkinakomission valituspalvelusta?
Säännösten mukaisesti kuka tahansa sijoituspalvelujen käyttäjäaseman omaava henkilö voi esittää tiedusteluja ja vaatimuksia SRCNMV: lle. Siksi löydämme hyvin laajan valikoiman laillistettuja aiheita:
- Luonnolliset henkilöt, joilla on Espanjan tai ulkomainen kansalaisuus.
- Espanjan tai ulkomaalaiset oikeushenkilöt (omien tai asiakkaan etujen mukaisesti).
- Järjestöt, jotka edustavat käyttäjien kollektiivisia etuja.
- Asiakaspalveluosastot (yleensä tiedustelut).
Lisäksi mainittujen palvelujen on oltava jonkin CNMV: n valvomien yksiköiden tarjoamia. Toisin sanoen yksiköt, joilla on sijoituspalvelujen tarjoamiseen valtuutettujen yksiköiden asema:
- Sijoituspalveluyritykset
- Arvopaperiyhtiöt (SV)
- Arvopaperitoimistot (AV)
- Salkunhoitoyhtiöt (SGC)
- Rahoitusneuvontayritykset (EAFI)
- Yhteissijoitusyritysten rahastoyhtiöt (SGIIC)
- Kansalliset luottolaitokset (sijoituspalvelujen tarjoajat)
- Ulkomaiset luottolaitokset (toimilupa Espanjassa)
Sijoittaja voi tarkistaa CNMV: n virallisista rekistereistä, mitkä yhteisöt ovat todella valtuutettuja.
Vaatimuksen kohde kansallisen arvopaperimarkkinakomission valituspalvelussa:
Laillisella sijoituspalvelun käyttäjällä on kolme tapaa aloittaa prosessi SRCNMV: n kanssa: kyselyt, valitukset ja valitukset. Kaikissa kolmessa tapauksessa menettelyn kohteen on liityttävä käyttäjän oikeuksien heikentymiseen tehdessään sopimusta yhteisön kanssa tai asiakassuojaa ja tietojen avoimuutta koskevien määräysten rikkomiseen:
- Kyselyt: Menettelyyn liittyvistä kysymyksistä ja asetusten tulkinnasta.
- Vaatimuss: Sääntöjen vastaiset toimijat tai laiminlyönnit, joissa käyttäjän oikeus tai etu yritetään palauttaa.
- Valitukset: Yksiköiden tehoton toiminta (viivästykset, laiminlyönti jne.).
On korostettava, että vaatimuksen kohteen on viitattava tiettyyn toimintaan asiakkaan jo allekirjoittaman sopimuksen seurauksena. Käyttäjä ei esimerkiksi voinut pyytää SRCNMV: tä tarkistamaan salkunsa arvot viimeisten kolmen vuoden aikana, mutta hän voi tehdä vaatimuksen siitä, ettei se saanut riittävän yksityiskohtaisia tietoja rakentaessaan strukturoitua tuotetta.
Menettely, jota noudatetaan kansallisen arvopaperimarkkinakomission valituspalvelussa
Se vaikuttaa olevan säännelty ECC-määräyksessä 2502/2012, 16. marraskuuta, ja se koostuu useista vaiheista: Ensinnäkin käyttäjän on tehtävä vaatimus kyseisen yksikön asiakaspalveluosastolle ja siinä tapauksessa, että yhteisöllä on tämä luku , asiakasasiamies. Jos vetoomus hylätään tai sen esittämisestä on kulunut kaksi kuukautta, ilman että ratkaisua on saatu, asiakkaan on virallisesti tehtävä valituksensa SRCNMV: lle. Toiseksi käyttäjän on valmisteltava kaikki tarvittavat asiakirjat menettelyjen aloittamiseksi SRCNMV: llä. Lopuksi vaatimus suoritetaan jonkin suunnitellun kanavan kautta (henkilökohtaisesti tai verkossa).
Jos saatavat käsitellään, tiedot siirretään haetulle yksikölle, jotta se voi esittää väitteitä. Menettely voi päättyä ennen SRCNMV: n ratkaisemista etsimällä yksikköä tai poistamalla asianomainen osapuoli tai sen jälkeen, kun kriisinratkaisuraportti on annettu. Myönteisen ratkaisun saaminen ei kuitenkaan tarkoita sitä, että käyttäjä näkee vaatimuksensa palautetuksi. Muista, että SRCNMV: n julkaisemat raportit eivät ole sitovia.
Muut yksiköt, jotka vastaavat valitusten ja vaatimusten ratkaisemisesta
- Espanjan keskuspankin markkinakäyttäytymistä ja vaateita käsittelevä osasto.
- Vakuutus- ja eläkekassojen pääosaston korvauspalvelu.
Määräys ECC / 2502/2012, 16. marraskuuta, sisältää yhteisen menettelyn vaatimusten esittämiseksi jollekin näistä kolmesta osastosta.