Treasury-maksut ovat niitä kassavirtalähtöjä, joiden tarkoituksena on täyttää jäljellä olevat velat toimittajien ja velkojien kanssa.
Tällä tavoin tämä käsite sisältää kaikki maksut, jotka suoritamme toimittajillemme tai velkojillemme.
Joitakin esimerkkejä ovat laskut tai käyttöomaisuuden ostot. Tehokas ja vaikuttava maksuprosessi tekee eron luottamuksen tai epäluottamuksen välillä niille, joille olemme velkaa. Tällä voi olla vaikutusta maineeseemme.
Kuinka hallita valtiovarainmaksuja oikein
Kuten olemme aiemmin maininneet, asianmukainen varainhoito on välttämätöntä. Siksi tiettyjen vaiheiden noudattaminen voi auttaa meitä toteuttamaan sen. Muista, että kaikella suunnitellulla on paremmat mahdollisuudet menestyä.
- Ensin neuvottele. Sinun on otettava yhteyttä toimittajiin tai velkojiin ja määritettävä osto- ja palvelujen tarjoamisen ehdot. Ihannetapauksessa se tapahtuu sopimusasiakirjan kautta. Jos se ei ole mahdollista, on ainakin parempi tehdä se sähköpostitse ja tallentaa keskustelut.
- Toiseksi hallitse, koska tällä sanalla on globaali merkitys. Nyt on aika tarkistaa ehdot ja mukauttaa ne asiakkaidemme keräysolosuhteisiin. Tässä on vältettävä likviditeettiongelmia tai negatiivisen käyttöpääoman esiintymistä. Tämä vaihe on ehkä tärkein ja liike-elämän hallintaohjelmisto (on joitain erittäin hyviä ilmaisia) on välttämätöntä.
- Lopuksi näiden maksujen valvonta. On tärkeää osoittaa vakavuus, muodollisuus ja rehellisyys työskennellessäsi toimittajien tai velkojien kanssa. Siksi sinun on oltava kiinnostunut suoritetuista maksuista ja tiedettävä, ovatko ne toteutuneet.
Maksuvälineet
Maksutapoja on monia ja vielä enemmän Internet-alustojen tai matkapuhelimien lisääntyessä. Mutta katsotaanpa joitain tärkeimpiä:
- Pankkisiirto. Se oli yleisin, kunnes maksualustat ohittivat sen. Se koostuu varojen siirtämisestä yhdeltä pankkitililtä toiselle tietyin ehdoin. Maksu suoritetaan yleensä välittömästi tai muutamassa päivässä sen mukaan, onko se kansallinen vai ei, ja suoritetaanko se samalle yhteisölle.
- Maksualustat. Ne ovat kehittyneet digitaalisen aikakauden ja Internetin ansiosta. Tunnetuin on Pay Pal, yksi edelläkävijöistä. Mutta on myös joitain, jotka yleensä liittyvät pankkeihin. Tämä koskee Bizumia, joka on tulosta useiden espanjalaisten pankkiyhteisöjen yhteistyöstä ja mahdollistaa maksamisen matkapuhelimelta matkapuhelimelle.
- Sekit tai velkakirjat. Tämä tapa koostuu joukosta asiakirjoja, jotka korvaavat käteisen. Ensimmäiset sallivat rahamäärän keräämisen milloin tahansa, jälkimmäiset vanhentumispäivänä. Molempia käytetään yhä vähemmän tekniikan kehityksen takia.
- Suoraveloituspankkikuitit. Tällöin toimittajalla on mahdollisuus veloittaa pankkitililtämme ostoksen summa. Tätä varten olemme aiemmin valtuuttaneet tämän prosessin pankkimme kanssa. Hallintaohjelmissa on sovellus, joka linkittää suoraan ja automatisoi prosessin.
Esimerkki kassan maksuista
Lopuksi, ei mitään parempaa kuin esimerkki. Olemme tehneet tämän taulukkona, mutta sen ulkonäkö olisi samanlainen kuin hallintaohjelman. Siinä meillä on vuosineljännekselle suunnitellut perinnät ja maksut kolmella tavalla: käteinen, 30 päivää ja 60 päivää. Toisaalta meillä on rahoitusosaston ennustamia käteisvaroja.
Yksinkertaisuuden vuoksi olemme ryhmitelleet perinnät ja maksut, vaikka todellisuudessa niillä on yleensä eri päivämäärät. Tämän työn suorittaa hallintaohjelmisto. Nämä osoittavat eriteltyjä odotettuja tuloja ja maksuja sekä mahdollisia likviditeettiongelmia.
Me teemme lisäämällä kaikki maksut, vähennämme kaikkien maksujen summan ja saamme kullakin hetkellä valtiovarainministeriön todellisen saldon. Ero on tärkeä, koska jos se on positiivinen, menemme hyvin.
Päinvastoin, jos se on negatiivinen (kuten käteismaksut esimerkissä), on kätevää selvittää miksi, jotta vältetään luottolimiittien käyttö mahdollisimman pitkälle.