Sijoitusneuvoja on ammattilainen, joka käyttää tietämystään asiakkaidensa sijoitussalkkujen hallinnasta vastineeksi rahallisesta vastikkeesta.
Siksi hän on asiantuntija sijoituspalveluissa, joissa hän voi tuottaa kannattavia säästöjä tai ylimääräistä likviditeettiä asiakkailleen. Tällä tavalla se neuvoo heitä henkilökohtaisista ja riskiprofiileistaan riippuen, mitkä tuotteet sopivat heille parhaiten. Näitä palveluja vaativien joukossa ovat yksityishenkilöt (yksityishenkilöt) ja oikeushenkilöt (yritykset).
Erot sijoitus- ja talousneuvojan välillä
Oikeastaan, enemmän kuin eroja, voimme puhua palvelun laajuudesta. Voisimme ajatella, että:
- Talousneuvonantaja on se, joka tarjoaa asiakkaidensa talouteen liittyvää palvelua. Tällä tavoin se neuvoo sinua taloudellisesta tilanteestasi taloudellisesta näkökulmasta, mutta myös verotuksellisesta näkökulmasta. Siksi se auttaa sinua suunnittelemaan rahoitustarpeitasi ja hallitsemaan veromaksujasi.
- Henkilö, joka ohjaa meitä investointeihin, keskittyy tähän palveluun. Toisin sanoen heidän tehtävänään on tarjota meille tuotteita, jotka sopeutuvat makuun, mieltymyksiin ja riskiprofiileihin. Siksi voimme sanoa, että sen laajuus on sijoitus.
Muista, että he ovat erilaisia ammattilaisia ja myös heidän koulutustaan. Ensimmäinen on erikoistunut rahoitukseen ja sen koulutus on tässä suhteessa, toinen on koulutusta investointeihin. Esimerkiksi suurilla yrityksillä on usein ulkopuolisia taloudellisia neuvonantajia, jotka raportoivat talousjohtajalle. Heillä voi olla myös yksi likviditeettisijoituksista.
Suositukset palvelun valitsemiseksi ja veloittamiseksi
Vaikka jokainen henkilö on erilainen, voimme antaa joukon suosituksia neuvonantajaamme valittaessa. Tarkastelemme ennen kaikkea heidän koulutustaan, kokemustaan ja valtakirjaansa.
Oletko valmis sijoittamaan markkinoille?
Yksi maailman suurimmista välittäjistä, eToro, on helpottanut sijoittamista rahoitusmarkkinoille. Nyt kuka tahansa voi sijoittaa osakkeisiin tai ostaa murto-osuuksia 0%: n palkkioilla. Aloita sijoittaminen nyt vain 200 dollarin talletuksella. Muista, että on tärkeää kouluttaa sijoittamista, mutta tietenkin tänään kuka tahansa voi tehdä sen.
Pääomasi on vaarassa. Muita maksuja voidaan periä. Lisätietoja on osoitteessa stocks.eToro.com
Haluan sijoittaa Etoroon- Aluksi se saattaa tuntua turhalta, mutta erikoistunut koulutus on tärkeää. Yleensä yleisin tutkinto on hallinnossa, mutta ne voidaan valmistua myös oikeustieteestä. Molemmissa tapauksissa on hyvin usein ja suositeltavaa, että heillä on jatko-tutkinto liittyviin palveluihinsa.
- Toisaalta kokemus. Heillä tulisi olla vähintään neljän tai viiden vuoden työ investointineuvonnassa. Näissä yrityksissä, kuten asianajotoimistoissa, opiskelee vasta valmistuneita. Jotain, mikä on tavallista ja suositeltavaa ja kertoo paljon heidän ammattimaisuudestaan.
- Viimeiseksi valtakirjat. Toisaalta kunkin maan lait edellyttävät yleensä rekisteröitymistä julkiseen sääntelyelimeen. Toisaalta, eikä yhtä tärkeitä, ovat henkilökohtaiset ja ammatilliset valtakirjat. Internet voi auttaa meitä siinä, tutkitaan, analysoidaan ja ennen kaikkea kysytään, mikä on välttämätöntä.
Palvelusta veloitetaan yleensä kahdella tavalla. Toisaalta laskun laatiminen suoritetun työn kokonaismäärästä ja ajallaan. Toisaalta määräajoin neuvonantajana. Ensimmäinen on suositeltavaa, kun tarvitsemme tiettyä suuntaa ja jossakin erityisessä. Toinen kaava on suositeltava pitkäaikaisissa suhteissa.
Sääntelyviranomaiset joissakin maissa
Lopuksi aiomme näyttää, ketkä ovat sääntelyviranomaisia, jotka "valvovat" näitä palveluja Espanjassa ja Meksikossa. Vaikka ne ovat yleensä samanlaisia muissa maissa ja ovat samat, jotka hallitsevat järjestäytyneitä osakemarkkinoita, kuten osakemarkkinoita:
- Espanjassa kansallinen arvopaperimarkkinakomissio (CNMV) säätelee rahoitusvarojen ja -velkojen järjestäytyneitä markkinoita (osakemarkkinat) Espanjassa. Toisin sanoen osakkeiden, joukkovelkakirjojen, joukkovelkakirjojen ja niin edelleen ostaminen ja myynti. Se on riippumaton elin Espanjan verovirastosta.
- Meksikossa kansallista pankki- ja arvopaperikomissiota (CNBV), edellisen kaltaista elintä, säännellään rahoitusmarkkinoita. Se on myös riippumaton elin Meksikon valtiovarainministeriöstä.