Omaisuuden hallinta

Varainhoito on toimintaa, joka koostuu sijoittamisesta niihin osakkeisiin tai arvopapereihin, joiden avulla voidaan saavuttaa parhaat tulokset tietyn riskin ja kannattavuuden suhteen.

Intuitiivisemmalla tavalla varainhoito toiminnana huolehtii seuraavista näkökohdista:

• Mitä varoja ostamme.
• Mitä omaisuutta myymme.
• Kuinka paljon pääomaa pidämme käteisenä.
• Minkä kannattavuuden odotamme saavan jokaisesta sijoituksestamme ja kokonaisuutena vuoden lopussa.
• Kuinka suuren riskin olemme valmiita ottamaan huomioon jokaisessa sijoituksessamme ja yhdessä tietyn ajanjakson ajan.

Voisimme mainita monia muita näkökohtia, mutta epäilemättä nämä ovat edustavimpia.

Varainhoito on toimintaa, jonka voimme tehdä yksin. Mutta useimmissa tapauksissa sen suorittavat yleensä erikoistuneet yksiköt. Eli voimme hallita omaisuuttamme ja tehdä omat päätöksemme. Mutta tavallinen ja suositeltava asia on mennä ammattilaisille.

Oletko valmis sijoittamaan markkinoille?

Yksi maailman suurimmista välittäjistä, eToro, on helpottanut sijoittamista rahoitusmarkkinoille. Nyt kuka tahansa voi sijoittaa osakkeisiin tai ostaa murto-osuuksia 0%: n palkkioilla. Aloita sijoittaminen nyt vain 200 dollarin talletuksella. Muista, että on tärkeää kouluttaa sijoittamista, mutta tietenkin tänään kuka tahansa voi tehdä sen.

Pääomasi on vaarassa. Muita maksuja voidaan periä. Lisätietoja on osoitteessa stocks.eToro.com

Varallisuudenhoito

Kuten olemme keskustelleet, varainhoito koostuu sijoittamisesta omaisuuteen tuoton tuottamiseksi. Yksittäisen henkilön omaisuuden hoito tunnetaan myös varallisuuden hoidona.

Hyvän varainhoidon toteuttamiseksi on otettava huomioon yksilön sijoitustavoitteet (lähinnä kannattavuus ja riski) ja rajoitukset (aika, verot, likviditeetti, laillisuus ja erityispiirteet).

Tätä varten useimmat varallisuudenhoitoyritykset (valtaosa yksityisistä pankeista) kehittävät monimutkaisen varallisuuden suunnittelun, joka koskee seuraavia näkökohtia:

1. Asiakkaan saldo: Mitä meillä on.
2. Tavoitteet: Mitä me haluamme
3. Taloussuunnitelma: Kuinka saavutamme tavoitteet.

Rahoitusvarallisuutta hoitavat yritykset

Rahoitusvarojen hoidosta vastaavat yritykset ovat sijoituspalveluyrityksiä (ESI) ja yhteissijoitusyritysten rahastoyhtiöitä (SGIIC). Tämän tyyppinen kokonaisuus voi olla:

• Arvopaperiyhtiö (SV): He voivat tarjota kaikenlaisia ​​sijoituspalveluja.
• Varastotoimisto (AV): He eivät voi toimia omalla lukullaan. Sen tehtävänä on käsitellä osto- tai myyntitilauksia asiakkaiden tilausten mukaan. He eivät voi myöskään myöntää lainoja tai luottoja.
• Salkunhoitoyhtiö (SGC):He vastaavat asiakassalkkujen hallinnasta asiakkaan ohjeiden mukaisesti. Tätä toimintaa voivat harjoittaa myös arvopaperiyhtiöt ja arvopaperitoimistot.
• Yhteissijoitusyritysten rahastoyhtiöt (SGIIC):Ne ovat yrityksiä, joiden yritystarkoituksena on hallinnoida, edustaa ja hallinnoida yhteissijoitusyrityksiä (IIC).

Kolme ensimmäistä ovat rahoituspalveluyrityksissä ja kolmas ansaitsee suuruudensa vuoksi erillisen kohtelun. Yleishyödylliset yleishyödylliset palvelut vastaavat yhteissijoitusyritysten, kuten SICAV-rahastojen tai sijoitusrahastojen, hallinnoinnista.

Vaikka he eivät hallinnoi omaisuutta suoraan, voimme mainita myös taloudelliset neuvontayritykset. Nämä yritykset tunnetaan nimellä EAFI.

Lopuksi päätellään, että meillä on monia vaihtoehtoja. Kaikki riippuu mieltymyksistämme, budjetistamme ja saatavuudesta. Kuten kaikessa, jotkin palvelut ovat yleensä kalliimpia kuin toiset. Siten, kuten jokaisessa palvelutyypissä, löydämme joukon hintoja, jotka riippuvat muun muassa laadusta.

Rahoitusvarojen hallinta ja liiketoiminnan varainhoito

Tässä vaiheessa on elintärkeää erottaa liiketoiminnan varainhoito ja rahoitusvarojen hallinta.

Meidän on sanottava, että yleensä puhuessamme varainhoidosta yleisellä tavalla tarkoitamme rahoitusvarojen hallintaa. Eriyttäminen on kuitenkin välttämätöntä, koska puhumme tieteenaloista, jotka toimivat eri alueilla.

Yksinkertaistetusti voimme sanoa, että rahoitusvarojen hallinta on vastuussa arvopapereiden ostamisesta ja myymisestä osakemarkkinoilla. Ja että omaisuudenhoito keskittyy omalta osaltaan enemmän organisaation eri alueiden tai prosessien valvontaan, ohjaamiseen ja viime kädessä päätösten tekemiseen.