Rahoitusvarojen salkun paino on omaisuuserän painotus sijoitussalkun kokonaismäärään.
Paino on jonkin arvon yksikköinä ilmaistu arvo. Esimerkiksi henkilön paino kilogrammoina. Sijoitusten ja rahoituksen kannalta peso voidaan hyvin mitata rahayksikköinä. Esimerkiksi yrityksen osakkeina oleva rahamäärä on 300 euroa.
Kun viitataan rahoitusvarojen painoon salkussa, viittaamme kuitenkin määrään suhteessa koko sijoitussalkkuun. Silloin, kun sanomme, että tässä tapauksessa paino olisi yhtä suuri kuin prosenttiosuus kokonaismäärästä.
Kuinka omaisuuserän salkun paino lasketaan
Oletetaan, että meillä on 100 000 euron salkku. Salkku koostuu viidestä yrityksestä. Meillä on tietty määrä nimikkeitä kustakin yrityksestä. Kerroen jokaisen arvopaperin hinta osakkeiden lukumäärällä, saamme kullekin yritykselle sijoittamamme rahamäärän.
Oletko valmis sijoittamaan markkinoille?
Yksi maailman suurimmista välittäjistä, eToro, on helpottanut sijoittamista rahoitusmarkkinoille. Nyt kuka tahansa voi sijoittaa osakkeisiin tai ostaa murto-osuuksia 0%: n palkkioilla. Aloita sijoittaminen nyt vain 200 dollarin talletuksella. Muista, että on tärkeää kouluttaa sijoittamista, mutta tietenkin tänään kuka tahansa voi tehdä sen.
Pääomasi on vaarassa. Muita maksuja voidaan periä. Lisätietoja on osoitteessa stocks.eToro.com
Haluan sijoittaa Etoroon- A = 20000 euroa
- B = 35000 euroa
- C = 5000 euroa
- D = 30000 euroa
- E = 10000 euroa
Tiedämme kullekin yritykselle tekemämme sijoituksen määrän euroina, mutta tietysti haluamme tietää, kuinka paljon se edustaa koko yritystä. Tässä tapauksessa se on hyvin yksinkertaista, koska yhdellä silmäyksellä tiedämme, kumpi edustaa enemmän tai vähemmän. Mutta kun työskentelemme monien yritysten ja suurten rahamäärien kanssa, on paljon vaikeampi.
Sillä suhteellinen mitta on välttämätön. Mitta, jonka avulla voimme helposti nähdä painon tai suhteellisen tärkeyden. Kaava on seuraava:
Omaisuuserän paino = (sijoitus / kokonaissalkku) * 100
Edellisen kaavan soveltaminen esimerkkiin saisi:
- A = (20000 euroa / 100000 euroa) * 100 = 20%
- B = (35000 euroa / 100000 euroa) * 100 = 35%
- C = (5000 euroa / 100000 euroa) * 100 = 5%
- D = (30000 euroa / 100000 euroa) * 100 = 30%
- E = (10000 euroa / 100000 euroa) * 100 = 10%
Esimerkiksi yrityksen A salkun paino olisi 20%.
Paino sijoitusrahaston salkussa
Tätä termiä käytetään usein rahoituksessa. Sijoitusrahastot sijoittavat asiakkaidensa varat erilaisiin rahoitusvaroihin. Rahoitusvarat, jotka voivat olla joukkovelkakirjoja, osakkeita, hyödykkeitä jne.
Tässä yhteydessä salkun paino voidaan ekstrapoloida eri kenttiin. Esimerkiksi:
Osakkeiden paino salkussa
Se on osakkeiden paino koko salkkuun
Kaikkien osakkeiden summa salkun kokonaismäärän välillä
Korkosijoitusten paino salkussa
Se on joukkovelkakirjojen tai velvoitteiden paino koko salkkuun
Kaikkien korkosijoitusten summa kokonaissalkussa
Rahaston paino salkussa
Osa omasta pääomasta, jota ei ole sijoitettu mihinkään omaisuuserään kokonaissalkun joukossa
Vaikka se on hyvin yksinkertainen ymmärrettävä käsite ja helppo laskea, se ei ole puhekielessä käytetty käsite. Siksi on välttämätöntä tutustua siihen, jotta ymmärrät rahastonhoitajien ja rahoitusanalyytikoiden ammattikieltä.