Poliittisesti altistunut henkilö (PEP) on henkilö, jolla on (tai on ollut) asiaankuuluva julkinen tehtävä tai jolla on jonkinlainen suhde ihmisiin, joilla on asiaankuuluva julkinen tehtävä.
Siksi kutsutaan poliittisesti alttiita henkilöitä (PEP) paitsi ihmisille, joilla on tai on ollut asiaankuuluvia julkisia tehtäviä tai tehtäviä, myös ihmisille, joilla on jonkin verran yhteyttä näihin ihmisiin (perhe, sosiaalinen tai ammatillinen).
On tärkeää pitää mielessä, että vaikka henkilö lopettaisi julkisen viran, häntä voidaan silti pitää PEP: nä. Ei ole kuitenkaan yleistä sääntöä siitä, kuinka kauan sitä pidetään PEP: nä. Voimme löytää joitain maita, jotka ehdottavat aikarajaa olemaan PEP (esimerkiksi 2 vuotta), ja muita maita, joissa henkilö lakkaa olemasta PEP suoraan, kun PEP: n tekemät ominaisuudet häviävät.
Mitä vaikuttaa poliittisesti alttiina henkilöinä (PEP)?
Vaikka se ei rajoitu vain rahoitusalaan, PEP: ksi pitämisen merkitys liittyy usein tähän. Tämä johtuu siitä, että rahoituslaitoksilla on velvollisuus tietää, ovatko ne yhteydessä PEP: ään. Tai toisin sanoen, heidän on pakko tietää, yhdistävätkö he PEP: n.
Tämä velvollisuus, jonka rahoituslaitosten on tiedettävä, onko joku PEP, on suuri lahjontaan ja korruptioon osallistumisen riski. Siksi näiden yksiköiden on tehtävä laajempi tutkimus ja seuranta PEP-yritysten toiminnasta.
PEP-tyypit
PEP-tuotteille ei ole yhtä määritelmää, mutta voimme ryhmitellä ne seuraavasti:
- Kansalliset PEP: t: Ihmiset, joilla on asiaankuuluva julkinen tehtävä kansallisella tasolla, kuten valtionpäämiehet, korkean tason valtion virkamiehet, sotilaat, oikeusvirkailijat, poliittisten puolueiden edustajat ja valtion omistamien yritysten johtajat.
- Ulkomainen PEP: Ihmiset, joilla on asiaankuuluva julkinen tehtävä ulkomailla, kuten valtionpäämiehet, korkean tason valtion virkamiehet, armeijat, oikeusviranomaiset, poliittisten puolueiden edustajat, valtion omistamien yritysten johtajat
- Kansainväliset järjestöt: Ihmiset, joilla on asiaankuuluva tehtävä kansainvälisissä järjestöissä.
- PEP: n sukulaiset: Ihmiset, joilla on suhde PEP: ään joko sukulaisuussuhteen, avioliiton tai vastaavan muodon kautta.
- PEP yhdistys: Ihmiset, jotka voisivat hyötyä läheisistä suhteista PYP: hen joko sosiaalisesti tai ammatillisesti.
Esimerkkejä PEP: stä
Aiomme analysoida useita kuvitteellisia tapauksia, jotka ovat esimerkkejä poliittisesti alttiista henkilöistä (PEP).
Kuvitelkaamme, että Miranda (joka on Espanjan hallituksen puheenjohtaja) ja hänen poikansa haluavat avata pankkitilin Espanjassa. Pankin olisi aloitettava menettely sen selvittämiseksi, ovatko ne PEP-yrityksiä. Mirandasta ei ole epäilyksiä, koska hän on Espanjan hallituksen (National PEP) puheenjohtaja. Hänen poikansa, vaikka hänellä ei ole mitään tehtävää tai julkista tehtävää, katsotaan PEP: ksi, koska hän on rouva Mirandan (PEP: n sukulainen) poika.
Ajatelkaamme nyt herra Péreziä, joka on rouva Mirandan lapsuuden ystävä ja haluaa avata tilin pankissa. Tässä tapauksessa sitä voitaisiin pitää PEP: nä yhdistyksen kautta, vaikka olisikin selvitettävä, onko kyseessä todella läheinen suhde, koska jonkinlaisen ystävyyden ylläpitäminen lapsuudessa ei tarkoita, että se muodostaisi tällä hetkellä riskin. Siinä tapauksessa, että herra Pérez oli parhaillaan Mirandan luotettavista henkilöistä, yhdistys voisi pitää häntä PEP: nä, mutta jos hän ei ole, häntä ei tarvitse pitää PEP: nä.
Kuvitelkaamme nyt Garcíaa, joka on tällä hetkellä YK: n pääjohtaja ja haluaa avata tilin Espanjan rahoituslaitoksessa. Herra Garcíaa pidettäisiin PEP: nä, jos hänellä olisi asiaankuuluva asema kansainvälisessä järjestössä.
Lopuksi aiomme ajatella herra Molinaa, joka oli Saksan sisäministeri ja haluaa myös avata tilin espanjalaisessa pankissa. Tässä tapauksessa, koska hän on aiemmin ollut Saksan sisäministeri (ulkomainen PEP), on selvitettävä, katsotaanko häntä edelleen PEP: ksi useiden tekijöiden, kuten ajan, jona hän toimi tehtävässä, ja / tai kerralla mitä on tapahtunut sen jälkeen kun poistut toimistosta.