Salkunhallinta - mikä se on, määritelmä ja käsite

Salkunhoito on toimintaa, joka koostuu sijoituspäätösten tekemisestä ja niiden soveltamisesta varoihin, jotka on valittu harkinnanvaraisesti ja henkilökohtaisesti.

Vaikka salkunhoito on yleensä ammattitoimintaa, käsitettä voidaan käyttää myös viittaamaan henkilökohtaiseen tilanteeseen. Itse asiassa on yksittäisiä sijoittajia, jotka hoitavat omaa arvopaperisalkkuaan. Kun puhumme salkunhoidosta, yleisin asia on kuitenkin se, että viittaamme valtuutettujen yksiköiden suorittamaan ammatilliseen toimintaan.

On huomattava, että neuvonta ei ole sama kuin johtaminen. Henkilöllä tai yhteisöllä, joka hallinnoi salkkua, on valta ostaa tai myydä rahoitusvaroja suoraan markkinoille. Päinvastoin, neuvonantaja voi suositella, mutta ei koskaan suorita suoraa.

Oikeudellinen muoto, joka yhdistää yksilön ammattilaisen kanssa, on salkunhoitosopimus. Tämän sopimuksen on täytettävä joukko ominaisuuksia, jotta se olisi laillinen.

Kuka hoitaa salkunhoitoa?

Sen lisäksi, että käsitettä voidaan käyttää viittaamaan yksityisiin sijoittajiin, jotka tekevät sen itse, ammattimaisesti yritykset, jotka voivat hoitaa salkkuja, ovat rajalliset. Tämä rajoitus riippuu maasta ja toimivaltaisesta rahaviranomaisesta.

Oletko valmis sijoittamaan markkinoille?

Yksi maailman suurimmista välittäjistä, eToro, on helpottanut sijoittamista rahoitusmarkkinoille. Nyt kuka tahansa voi sijoittaa osakkeisiin tai ostaa murto-osuuksia 0%: n palkkioilla. Aloita sijoittaminen nyt vain 200 dollarin talletuksella. Muista, että on tärkeää kouluttaa sijoittamista, mutta tietenkin tänään kuka tahansa voi tehdä sen.

Pääomasi on vaarassa. Muita maksuja voidaan periä. Lisätietoja on osoitteessa stocks.eToro.com

Esimerkiksi Espanjassa ne, jotka voivat hoitaa salkunhoitoa tässä määritellyllä tavalla, ovat:

• Arvopaperiyhtiöt (SV): He voivat hallita omia ja jonkun muun salkkuja.
• Salkunhoitoyhtiöt (SGC): He voivat hallita muiden ihmisten salkkuja, mutta eivät omia. Eli heillä voi olla asiakkaita, jotka delegoivat salkunsa hallinnoinnin heille, mutta eivät luo salkkuja omalla pääomalla.
• Yhteissijoitusyritysten rahastoyhtiöt (SGIIC): Ne ovat yrityksiä, joilla on valta hallinnoida yhteissijoitusyrityksiä. Esimerkiksi sijoitusrahastot.

Asiakkaina meidän on kiinnitettävä huomiota tarjottuihin palveluihin, jotta voimme valita profiilillemme sopivan johtajan. Vaikka rahastonhoitaja hoitaa rahojamme samalla tavalla kuin salkunhoitoyhtiö (SGC), se ei ole sama kauppa. Teoriassa CMS: t suorittavat yksilöllistä, yksilöllistä salkunhoitoa yksinomaan rahoillamme. Jos meillä on esimerkiksi 20 000 euroa, QMS hallinnoi näitä 20 000 euroa erikseen. Jos kuitenkin esitämme samat 20000 euroa sijoitusrahastolle, ne lisätään rahaston varoihin.