Sijoitusrahaston valinnan tekijät ovat ne muuttujat, jotka on otettava huomioon valittaessa kannattava sijoitus säästöinstrumenttiin, kuten sijoitusrahastoon.
Sijoitusrahasto on omaisuuserä, joka koostuu sijoittajien panoksista, jotka sijoittavat pääomansa saadakseen siitä tuottoa. Sijoitusrahastoa hallinnoivat sijoituspäälliköt, jotka päättävät sijoituspolitiikan hyväksymisestä, sen jakamisesta ja sijoitusinstrumenttien valinnasta.
On olemassa erityyppisiä sijoitusrahastoja, kuten perinteisiä sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat muuttuvan tuoton tuotteisiin, korkosijoituksiin, johdannaisiin, Forexiin tai hyödykkeisiin, jotka yrittävät parantaa viiteomaisuutta tai vertailuarvoa markkinoilla, indeksirahastoja, jotka toistavat tietyn indeksikannan käyttäytymistä markkinat, ETF: t, jotka ovat hybridi osakkeen ja sijoitusrahaston välillä, ammattimaisemmat ja yksilöllisemmät vaihtoehtoiset hallinnointirahastot osallistujille, yksityishenkilöille suunnatut rahastot, kuten hedge-rahastot tai hedge-rahastot, edullisempien verovaikutusten omaavat SICAV-rahastot tai sijoittavat kiinteistösijoitusrahastot kodeista ja autotalleista teollisuusrakenteisiin.
Tekijät sijoitusrahaston valitsemiseksi
Tärkeimmät tekijät sijoitusrahaston valinnassa ovat seuraavat:
- Hallittujen varojen määrä.
- Rahastonhoitajan, johtajien ja säilytysyhteisöjen maine ja filosofia.
- Rahaston sijoituspolitiikka ja varojen jakaminen sektoreittain ja maittain.
- Morningstar-luokitus.
- Luottoluokituksen arviointi.
- Salkun liikevaihdon taso. Aktiivinen johto vs. passiivinen hallinta. Liiallinen hallinta voi tuottaa merkittäviä palkkioita ja heikentää siten rahaston kannattavuutta. Monet sijoituspäälliköt ovat neuvotelleet palkkioiden uudelleenkäsittelyt rahoituslaitoksen kanssa.
- Arvioi rahaston viisi tärkeintä asemaa.
- Pitkän aikavälin kannattavuus. Viimeiset 5 vuotta ja 10 vuotta, jos kokemusta on.
- Market beta, kertoo meille, kuinka omaisuuden kannattavuus vaihtelee viitemarkkinoihin nähden.
- Curtosis-kerroin analysoi salkun muodostavien arvopapereiden keskittymisasteen.
- Sharpe-suhde mittaa ylimääräistä tuottoa verrattuna riskittömään omaisuuteen. Tämä suhde on erittäin tärkeä.
- Vertailuarvo tai vertailuvarallisuus.
- Salkun likviditeetti.
- Päivämäärä, jona se ottaa nettovarallisuuden arvon.
- Rahastotietojen avoimuus esitteessä ja neljännesvuosittain.
- Nettovarallisuuden julkaiseminen virallisessa talousmediassa.
- Hallinnointi-, talletus-, merkintä- ja lunastusmaksu. Lisäksi voi olla voittopalkkio.
- Aikahorisontti ja riskiprofiili (se ansaitsee erityisen maininnan, vaikka se sisältyykin edellä mainittuun sijoituspolitiikkaan)
Nämä 18 pistettä eivät sisällä kaikkia mahdollisia pisteitä, joita voitaisiin analysoida rahastosta. Olisi paljon enemmän ja joitain heistä on mahdotonta analysoida tai tuntea. Ottaen kuitenkin nämä tekijät huomioon ja analysoimalla niitä yksityiskohtaisesti, valitsemme todennäköisemmin laadukkaan sijoitusrahaston.
Oletko valmis sijoittamaan markkinoille?
Yksi maailman suurimmista välittäjistä, eToro, on helpottanut sijoittamista rahoitusmarkkinoille. Nyt kuka tahansa voi sijoittaa osakkeisiin tai ostaa murto-osuuksia 0%: n palkkioilla. Aloita sijoittaminen nyt vain 200 dollarin talletuksella. Muista, että on tärkeää kouluttaa sijoittamista, mutta tietenkin tänään kuka tahansa voi tehdä sen.