Globaali sijoitus on strategia, joka koostuu rahoitusvarojen hankkimisesta maailman eri maista. Tämän tarkoituksena on hajauttaa salkku ja jakaa riski eri markkinoiden kesken.
Toisin sanoen tämän tyyppinen taktiikka antaa agentin sijoittaa osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja muihin instrumentteihin eri maista. Siten mahdollinen tulolähteiden määrä kasvaa.
On huomattava, että mitä hajautetumpi salkku on, sitä pienempi on sen riski. Tämä johtuu siitä, että vaikka yhden salkkuun kuuluvien varojen arvo pienenee, toisissa saattaa olla kasvua.
Globaalien investointien ominaisuudet
Globaalien investointien ominaisuuksia ovat:
- Se on päinvastainen kotimaisille investoinneille, jolloin edustaja hankkii vain rahoitusvälineitä omasta maastaan.
- Valuuttakurssiriski on otettava huomioon, toisin sanoen mahdollinen tappio, joka johtuu valuutan arvon laskusta. Oletetaan esimerkiksi, että espanjalainen ostaa joukkovelkakirjoja yhdysvaltalaiselta yritykseltä, joka saa säännöllisesti tuottoa dollareina. Joten jos dollarin hinta laskee, myös sijoittajan tulot laskevat, kun se muutetaan euroksi.
- Geopoliittisen muuttujan on otettava huomioon strategia. Voi esimerkiksi olla, että maan hallitus päättää asettaa rajoituksia tai korkeampia veroja ulkomaisille investoinneille.
- Toinen muuttuja, joka voi vaikuttaa maailmanlaajuisiin investointeihin, on rahaviranomaisten politiikka, esimerkiksi jos ne korottavat tai laskevat viitekorkoaan.
- Kehittyneet maat tarjoavat sijoittajalle pienemmän riskitason eli takaavat vakaamman tuoton ajan myötä. Tämä verrattuna nouseviin maihin tai kehitysmaihin, joissa on enemmän volatiliteettia, mutta myös korkeampi kannattavuus.
Globaalin salkun omaisuuslajit
Globaalia sijoitusstrategiaa toteutettaessa voidaan hankkia erityyppisiä varoja, kuten seuraavat:
- Joukkovelkakirjat: Ne ovat yrityksen tai maan liikkeeseen laskemia velkainstrumentteja (valtion joukkovelkakirjat). Ostaja "lainaa" rahaa liikkeeseenlaskijalle ja saa vastineeksi säännöllisen maksun.
- Toiminnot: Nämä varat ovat osa yhtiön pääomaa. Eli ostajasta tulee liikkeeseenlaskijan yritys. Voitto syntyy myymällä osakkeita ja / tai saamalla osinkoja.
- Johdannaiset: Ne ovat instrumentteja (optiot, futuurit, swapit ja termiinit), joiden arvo muuttuu toisesta kohde-etuudesta, esimerkiksi osakeindeksistä riippuen.